下面给大家分享银行稽核年终总结，本文共17篇，欢迎阅读!
篇1：银行稽核岗位职责范本
高级稽核经理(项目稽核)
1.负责对总行外包的大型管理类项目从立项开始到项目结束阶段的全流程进行检查、监督和评价，提出稽核建议，并对稽核发现的整改情况进行持续追踪;
2.负责对外部监管机构指定的常态化、特定业务条线的项目进行检查、监督和评价，提出稽核建议，并对稽核发现的整改情况进行持续追踪;
3.负责对行领导特别交办的项目进行检查、监督和评价，提出稽核建议，并对稽核发现的整改情况进行持续追踪
篇2：银行稽核岗位职责范本
高级稽核经理(尽职调查)
1.负责对全行不良资产问责工作实施情况的稽核检查和评价;
2.组织对总行中、高层管理人员的任期(离任)经济责任稽核，并协助拟写经济责任稽核报告;
3.开展监管部门指定的专项稽核项目，拟写相关的专项稽核报告;
4.参加行领导要求部门开展的其他现场检查或专项稽核;
5.落实对参与开展的稽核项目发现问题的整改情况进行持续追踪;
6.对任期(离任)经济责任稽核工作流程和方法以及报告模板进行修改和完善。
4.负责稽核相关外包的大型管理类项目的建设，对项目的进度、交付、培训、应用等情况进行管理，促进项目目标的达成;
5.负责制定并完善项目稽核的稽核方法和程序，持续梳理并优化项目稽核流程;
6.收集、归档稽核项目档案。
篇3：银行稽核岗位职责范本
稽核经理(项目稽核)
1.协助对总行外包的大型管理类项目从立项开始到项目结束阶段的全流程进行检查、监督和评价，提出稽核建议，并对稽核发现的整改情况进行持续追踪;
2.协助对外部监管机构指定的常态化、特定业务条线的项目进行检查、监督和评价，提出稽核建议，并对稽核发现的整改情况进行持续追踪;
3.负责对行领导特别交办的项目进行检查、监督和评价，提出稽核建议，并对稽核发现的整改情况进行持续追踪
4.负责稽核相关外包的大型管理类项目的建设，对项目的进度、交付、培训、应用等情况进行管理，促进项目目标的达成;
5.负责制定并完善项目稽核的稽核方法和程序，持续梳理并优化项目稽核流程;
6.收集、归档稽核项目档案。
篇4：银行稽核岗位职责范本
稽核经理(尽职调查)
1.开展对全行不良资产问责工作实施情况的稽核检查和评价;
2.开展对总行中、高层管理人员的任期(离任)经济责任稽核，并协助拟写经济责任稽核报告;
3.开展监管部门指定的专项稽核项目，协助拟写相关的专项稽核报告;
4.参加行领导要求部门开展的其他现场检查或专项稽核;
5.落实对参与开展的稽核项目发现问题的整改情况进行持续追踪;
6.适时对任期(离任)经济责任稽核工作流程和方法以及报告模板进行修改和完善;
7.收集、归档、移交稽核项目档案资料。
篇5：银行稽核年终总结
二0xx年，是总行规范管理深化年。在行领导的正确领导下，我与稽核部一班人一道，紧密围绕全行工作中心，严格按总分行和市行领导关于加强内部控制的有关指示精神开展工作，以防范风险、堵塞漏洞、提高管理水平为落脚点，稳步开展稽核检查工作。年度内累计完成各项稽核检查21项，其中常规稽核8项，内控综合评价7项，离任稽核5项，专项稽核1项；稽核报告累计提出问题和整改要求各111个，针对被检查单位管理相对薄弱方面提出稽核建议43条；全年完成稽核工作量达267日。
一、不负行领导希望，全身心投入稽核工作
自稽核部成立以来，今年，我行新领导班子对稽核工作给予了超过以往任何一年的高度重视。从行领导组织分工一把手亲自主抓稽核工作，增加专职稽核人员配备，到修订中层干部年终考评办法，明确稽核部不列入考评范围，再到委以稽核部以重任，将稽核部作为xx支行规范管理深化年和窗口单位规范化服务达标、xx支行内控工作等牵头单位，并将内控委员会办公室设于稽核部，多方面给予了稽核人员充分的独立性，确保稽核人员全身心投入工作并获取较高工作质量。
在今年的稽核检查过程中，主管行领导多次亲临一线，组织部署稽核工作，参加与被稽核单位意见交流，组织落实各级稽核整改方案，并将稽核部收集整理的稽核情况和建议列入内控工作会议发言内容，作重点强调等等，主管行领导对稽核工作的高度重视，使我们感到没有理由不将全身心投入到工作之中，没有理由不将工作干好；各营业单位也普遍提升了对稽核检查的认识程度，能够认真对待并积极配合稽核工作，对稽核提出的问题能够及时整改、落实到位，并普遍表示愿意接受稽核部经常性的检查。
二、认真学习、深刻领会、提高稽核工作的实效
为贴近全行工作重心，年度内每逢总行内控管理相关文件下发，我都先行一步，认真学习和领会，并结合我行实际组织部内人员对重点内容和网点相对薄弱方面进行学习和讨论，讲解有关业务环节的检查方法，引导部门其他人员把握重点、明确方向，进而达到提高现场稽核工作效率的效果。如，2月份，总行下发了《银行主要风险环节及防范措施》后，经逐条学习、对照和讨论，我们在进入现场之前，便有真对性的准备了调阅资料并拟定了调阅清单，对营业网点普遍存在的银企对帐、系统内往来资金对帐、各级行领导授信签批印模管理等方面存在的问题，及时进行揭示和正确引导，并对其提出明确整改要求，同时引申提出对未达帐项换人勾挑核对、以及按央行新颁
布的结算账户管理办法强化账户真实性检查等稽核建议，为确保银企资金核算安全作出了我们的努力。
三、努力打造专业队伍，营造良好工作氛围
为提高稽核人员的政策、业务水平，我部多次与沈阳市审计局联系，使我行专、兼职稽核员19人全部参加了由沈阳市审计局举办的内审人员脱产专业培训班，对内部审计相关法律法规，以及内部审计实务标准等内容进行了系统学习，并全员通过了考核，获得了国家内部审计协会颁发的岗位资格证书，使我行内审人员的专业化水平得到了普遍提高。
篇6：银行稽核员述职报告总结
尊敬的各位领导：
大家好!
我叫***，男，现年**岁，大学文化，经济师。XX年由**信用社**岗调至**联社稽核部任稽核员。从事稽核工作以来，在**稽核大队和**联社的领导下，在一同从事稽核工作的其它同事的帮助下，本人认真学习专业知识和业务技能，积极主动履行岗位职责，按时完成**稽核大队及联社分配的各项稽核任务。通过自己和同事们的相互配合，有效地防范了案件、事故的发生，信用社内控制度的贯彻和执行情况有了较大改善。随着稽核工作的不断引深和加强，我个人在思想觉悟、专业素质、业务技能等方面也有了很大提高。现将XX年度参加稽核工作以来的具体情况作如下述职。
一、基本工作情况：
XX年参加稽核工作以来，在**市办事处及联社的领导下，除一部分日常例行工作以外，按照时间的先后次序，我主要参与了以下*项稽核检查工作，并且与其它同事一起圆满完成了各项工作：
1、“案件风险百日排查”交叉检查，对**县农村信用联社进行了风险排查。我所在的排查小组对**县**信用社、*5家信用社进行了排查;
2、以分组包片的形式对**信用社等6个基层社进行了冒名、借名贷款专项检查;
3、根据有关强制休假制度和离任审计制度的规定，对部分岗位轮换的基层社主任进行了离任审计及基层社主任强制休假期间的业务经营审计;
4、为有效预防突发性事故和员工道德性风险引起的责任性事故，对辖内金库的现金库存进行了突击查库;
┉┉
二、工作中的具体做法：
1、明确思想，端正态度。
稽核工作的特殊性，决定了稽核岗位是一个复合性岗位。从事稽核工作的每个人都需要而且必须具有较高的综合素质和能力，而思想素质首当其冲应该放在第一位。一个业务能力较高但思想和道德素质较差的人从事稽核工作，带来的负面效应是远大于正面效果的，造成的后果往往是带有破坏性的。因此在我参加稽核工作的那一刻起，我就要求自己明确自己的工作方向，端正自己的工作态度，以较为饱满的态度积极投入到从事的工作当中。
2、加强学习，努力提高自身综合素质。
虽然自己参加信用社工作已近*年时间，但从事稽核工作对于我来讲是一个崭新的岗位，身在其中，我感到一是工作经验不足，二是自身所掌握专业知识有所欠缺。这种情况下，我要求自己：
一是加强政治理论、法律、业务等方面的学习，利用业余时间认真学习金融业务知识，法律知识和各项规章制度，认真学习市办及联社下发的各种文件、资料，促进自己融会贯通，学以致用，提高业务工作能力、综合分析能力。不断提高自己的理论和政策水平，使自己的业务素质由单一型向全面复合型发展。
二是立足干中学，学中干，学中用，在开展稽核检查的同时，敢于正视问题，反省自己的行为，遇到拿不准、吃不透的问题，及时向其它同事请教，消化包袱，弥补不足，提高自己怕工作质量。
三是积极参加市办及联社举办各种学习培训及经验交流。在学习过程中“勤记录、勤思考、勤请教”，总结工作中的经验教训，不断充实和完善自己。
3、严格监督，认真履行岗位职责。
在今年进行的历次稽核检查中，我对所看到、查到的问题和不足，无论事情大小，都坚持在工作底稿中认真记录，认真分析，然后诚恳提出，共同探讨和寻求最佳解决方法。与此同时，在各项检查中我要求自己注重抓好“回头看”，针对此前各级各部门检查发现问题以及对照问题和不足提出的整改意见进行的后续落实情况，进行逐项复查，督促整改落实。通过深挖细查有效地遏制了违规违纪问题的发生。
三、工作中存在的不足：
XX年的工作当中，通过自己的努力和领导、同事的帮助，自己较为圆满地完成了上级下达的各项工作任务，取得了一些成绩，但是我自己很清楚地认识到自己还存在一定的差距和不足。一是思路不够清晰。在稽核检查中的“度”把握不够理想，工作质量不高。二是创新意识不强，工作成效不够突出。三是业务知识还比较单一，综合能力还有待提高，距离真正的复合型、全面型的人才还有较大差距，综合素质有待进一步提高。
四、下一步的工作打算和措施
回顾过去近一年当中的各项工作，总结自己的成绩和不足，在新的一年里，我的工作打算是：在市办及联社领导的指导下，在同事们的帮助和支持下，正确处理好工学矛盾，做到“学中干、干中学”，经常反省自己的行为，检点自己的作风，认真学习，扎实工作，虚心请教，加快自身综合素质的提升步伐，以适应不断推陈出新的工作环境，按时保质保量完成上级交付的各项工作任务。准备采取的措施是：
1、持之以恒，加强学习。面对当今社会日新月异的工作环境，可谓是“逆水行舟、不进则退”，不学习就要落后，因此我要时刻加强自身学习，努力克服自身的不足，虚心向别人请教，不断充实和完善自已。利用一切可利用的时间，学习法律、法规和各项规章制度，做到知法、懂法、守法，按照规定严格执行制度。
2、严格执行制度，强化稽核监督。在稽核工作中，严格要求自己，认真执行各项制度，坚决杜绝违章、违制现象的发生，全面提升稽核监督水平;二是坚持坚持原则，敢于碰硬，凭制度办事，坚决维护制度的严肃性，督促各项规章制度落到实处;三是坚持对所查出的问题进行追根溯源，认真总结经验教训，督促规范整改，确保各项工作健康、有序地开展。
3、扎实工作，认真履职。在自己的实际工作当中，坚持务实的工作作风，扎实开展好稽核监督工作，从源头上遏制违规、违纪、违法案件和事故的发生。
以上述职，敬请各位审议。
谢谢大家!
篇7：银行稽核的岗位职责
1.负责对总行与计财、运营相关各专业委员会、各部门和条线的运作、经营管理情况进行独立的检查、监督和评价，提出稽核建议，并对稽核发现问题进行持续整改追踪;
2.对总行与计财、运营业务条线相关的高级管理人员进行经济责任稽核;
3.对总行与计财、运营相关的各部门和条线进行内部控制评价，并对内控隐患和缺陷提出改进意见;
4.制定并完善与计财、运营业务条线相关的稽核方法和程序。
1.负责对总行与计财、运营相关各专业委员会、各部门和条线的运作、经营管理情况进行独立的检查、监督和评价，提出稽核建议，并对稽核发现问题进行持续整改追踪;
2.对总行与计财、运营业务条线相关的高级管理人员进行经济责任稽核;
3.对总行与计财、运营相关的各部门和条线进行内部控制评价，并对内控隐患和缺陷提出改进意见;
4.制定并完善与计财、运营业务条线相关的稽核方法和程序。
篇8：银行稽核的岗位职责
1、担任分支机构的项目主审工作，负责制定项目计划和实施方案、组织项目例会、与被稽核单位的见面会、沟通会;
2、负责对项目底稿、问题定性的复核、撰写稽核报告，初步提出稽核建议及处罚意见，跟踪后续整改情况等，对稽核项目负责;
3、根据项目具体情况承担部分检查工作，并就检查内容实施检查程序、撰写稽核小结;
4、对稽核中发现的流程控制问题及其他普遍性管理问题，提出合理化建议;对完善稽核制度提建议;
5、对稽核技巧、方法进行总结、归纳，对稽核课题进行研究。
篇9：银行稽核的岗位职责
1.负责对总行外包的大型管理类项目从立项开始到项目结束阶段的全流程进行检查、监督和评价，提出稽核建议，并对稽核发现的整改情况进行持续追踪;
2.负责对外部监管机构指定的常态化、特定业务条线的项目进行检查、监督和评价，提出稽核建议，并对稽核发现的整改情况进行持续追踪;
3.负责对行领导特别交办的项目进行检查、监督和评价，提出稽核建议，并对稽核发现的整改情况进行持续追踪
4.负责稽核相关外包的大型管理类项目的建设，对项目的进度、交付、培训、应用等情况进行管理，促进项目目标的达成;
5.负责制定并完善项目稽核的稽核方法和程序，持续梳理并优化项目稽核流程;
6.收集、归档稽核项目档案。
篇10：银行稽核的岗位职责
1.负责实施对总行与信贷、资产业务条线相关的各专业委员会的运作的检查、监督和评价，提出稽核建议;
2.负责实施对总行与信贷、资产业务条线相关的各部门和条线的运作和管理情况的检查.监督和评价，并对稽核发现问题的整改情况进行持续追踪;
3.参与对总行与信贷、资产业务条线相关的高级管理人员进行经济责任审计;
4.实施对总行各部门的内部控制评价，并对与信贷、资产业务条线相关的内部控制的隐患和缺陷提出改进意见;
5.参与其他与信贷、资产业务条线相关的现场检查任务;
6.制定并完善与信贷、资产业务条线相关的稽核方法和程序。
银行稽核岗位职责
篇11：银行稽核的岗位职责
1.开展对全行不良资产问责工作实施情况的稽核检查和评价;
2.开展对总行中、高层管理人员的任期(离任)经济责任稽核，并协助拟写经济责任稽核报告;
3.开展监管部门指定的专项稽核项目，协助拟写相关的专项稽核报告;
4.参加行领导要求部门开展的其他现场检查或专项稽核;
5.落实对参与开展的稽核项目发现问题的整改情况进行持续追踪;
6.适时对任期(离任)经济责任稽核工作流程和方法以及报告模板进行修改和完善;
7.收集、归档、移交稽核项目档案资料。
篇12：银行稽核个人年终总结
先套用葛优在一部贺岁电影中的经典台词：20**年过去了，我很怀念它，银行稽核部工作总结。这一年，我和我的团队，秉乘李总简约睿智、高屋建翎式的行事风范，直接在吴总严谨务实、追求卓越管理风格的领导下，不断汲取着魏总、默总等老领导的业务经验，不断向工行的老师们请教和探讨，在内外部检查问题督改等方面圆满完成了工作任务，划上了一个比较圆句号。下面，我简要对20**年的工作做以下总结：
一、主要业务开展
用三句话来概括，就是20**年是个上会报告年，20**年是个开拓创新年，20**年是个制度规范年。
(一)20**年是个上会报告年
随着稽核体制改革的不断深化，我感觉稽核部的角色定位被行领导不断地提高。为什么这么说呢，20**年最突出的体现就是需要稽核部上会的综合材料越来越多了。我粗略地统计了一下，从年初的董事会开始，由我室或我本人参与撰写的各类董事会、行长办公会、经营分析会，或向行长单独汇报的会议综合性材料就多达10项次13份报告，平均每个月1份多，仅正文及附件总字数约13万余字，至于为写成这13万字所需要读的基础材料更是数量巨大。
《稽核部年度工作计划》，计划合计13543字，附件4532字，汇总分析量214065字，分为简约版和详细版，上了2次行长办公会并通过。
《华夏银行股份有限公司XX年年内部控制检查监督工作报告》，20389字，分为汇报版、报告版和说明，董事会通过。
《华夏银行市场风险管理审计报告》，8678字，分为汇报版、报告版和说明，董事会通过。
《华夏银行关联交易审计报告》，董事会通过。
《20**年1季度稽核监督报告》，正文6284字，附件38435字，行长办公会汇报。
《20**年1季度内外部检查问题整改情况报告》，10583字，由李总作为部分内容向吴行长汇报。
《20**年上半年稽核监督分析报告》，正文6885字，数易其稿，同时制作ppt，上半年经营分析会上宣讲，行领导好评。
《20**年上半年内部控制监督报告》，7017字，董事会通过。
《20**年度各分行突出风险问题分析报告》，11003字，准备向行领导汇报。
《20**年度市场风险稽核报告》，6300字，准备向董事会报告。
此外，还根据部领导安排，规范报告模式和要求，组织各分部向吴行长和成书记汇报区域行风险状况。
记得我曾和同事们感言，写报告我是最不怕的，但是最怕的是写上会的材料。因为，每次上会宣讲，面对的受众往往层次很高或范围很广，出现错误后其放大倍数较大，因此对工作的精准度和深度分析要求更高。短短一句话可能都会对行长或分行有很大的影响，XX年至今，这么多年，承担着稽核部大部分上会材料的组织，压力是非常之大的。可以说，每一次汇报，每一次上会，都如“过堂”一般，从材料的搜集到结构的搭建;从内容的填充到整体的润色，从撰写的角度到总体的高度，没有哪一个流程不是耗费了主撰人、协作者及各级领导的大量心血，每一份报告的辛苦写作过程都深深刻在每一个经历它从无到有全过程的参与者的心里，工作总结《银行稽核部工作总结》。而20**年上会材料是尤其的多，这么多上会材料中，我不想一一道来，仅想讲印象最深的2份。
(自百分网，请保留此标记。)
一是全年工作计划的制定。20**年工作计划，最突出的特点就是首次提出了“稽核需求”和“风险分析”的理念，并将其贯彻到各稽核办公室和各分部的思想中，落实到计划的实际编制行动中。在李总的大力肯定和支持下，我就计划的编制细节多次和吴总沟通，由于无可借鉴经验。从计划通知的下发开始，我们一步步地讨论需求调研的层面和对象(首次涵盖了总分行从行领导到柜台操作人员的各层面)、需求调研的问卷格式(分ab卷，既有选择题又有问答题)、需求报告和风险分析的方向和内容、计划主体的层次和附件的内容，每个细节和节点都设计得力求完美。当一份份需求调研问卷发给行长秘书，看到他们惊奇而赞许的目光，当一份份行领导稽核需求调研问卷返还时，读到他们或详尽或简洁的答案时，心中被稽核带给自已的快乐填满了，很有成就感。讲个小插曲，这里面效率最高的当属我们成书记，当我给刘秦送上去，还在电梯间奔波时，成书记就答完了，我和刘秦在电梯间完成了交接过程，可见主管领导对稽核工作的支持力度。当然，具体的计划编制过程就不细说了，我们的阅读量约为21万余字，这期间的加班加点和反复多次的修改到底有多少，已经记不清了，我只记得20**年的计划的编制，我的汗水和泪水并存，收获和快乐并存。在这里，我要感谢北京分部的王冬主任给我的大力支持与配合。
二是半年度稽核监督分析报告的撰写。这是我们稽核体制改革后第一次在各分行和各部门之前的亮相，是各位奋战在稽核一线同志半年来稽核监督成果的首次展示，同事们的辛苦能否得到认可，全承载在这份报告上，承载在李总那半个小时的演讲上。
为了这份报告的成功，成书记专门在一季度稽核运行会上具体讲到怎样抓住分行的特点进行描述，李总、吴总召开专门的会议布置安排，我记得在我们在下发给各分部的通知里面，传递的信息是这份报告的质量将决定着他们考核的位次。各分部都将此项工作当成大事来抓，上海分部对上海分行的分析尤其突出，孙影在整理的过程中，曾和我说，一个字都不想删，但受篇幅所限，又只能忍痛割爱。稽核部为此首次专门成立了写作班子，各室也是通力配合。现场室，将此项工作当成了当期最重要的工作为我们提供着分析素材;非现场室为我们统计各类数据;系统室将业务骨干借给我们;离任室将最突出的人员风险提供给我们。报告的内容和结构经历了一次大的调整，第一稿是以分行为序，讲述各分行的突出风险或有特色的经营亮点，这一稿我们就付出很多艰辛，不仅我室的人加班，写作班子成员也在加班。但第一次部内会议讨论后，认为不能全面地反映各业务条线的稽核问题整体特点，因此短时期内，让我们做了颠覆式的修改，完全按业务条线进行归类和分析。在这里我要特别提一下孙影，她的工作效率和质量真的是非一般人所比，在短短半天的时间内，就在大量的资料中，去粗取精，去伪存真，将修改后的报告初稿完成了，为后来的修改节约了宝贵的时间。还有曲晨，作为系统室的援军，连续2天作ppt做到凌晨二三点。最后两天的白天，吴总在我的办公桌前现场办公，一字一句的修改，最后一天的深夜9点至10点，李总给我打了不下20个电话，一个问题、一个字地核实确认，报告当天早晨5点钟，李总还在对建议部分做最后的修改和完善，吴总还打来电话提醒我又想起一个地方注意是否改了。
篇13： 稽核员总结
一、思想政治
作为稽核员，首先,要具有正确的、高素质的思想政治素质。要坚持党和国家的路线、方针、政策，不断提高思想觉悟和政策理论水准，努力搞好农村信用社稽核监督管理工作。其次，要树立正确的世界观、人生观和价值观，这是每个稽核人员必须具备的最基本的政治素养。特别是在市场经济发展过程中，社会经济成份、组织形式、利益关系和分配方式的多样化，加之受市场经济的负面影响，很容易诱发自由主义、拜金主义、享乐主义和利己主义思想，使人的世界观、人生观、价值观受到冲击，进而产生一些纪律松懈、作风涣散、阳奉阴违、脱离群众、铺张浪费等现象。因此，农村信用社稽核人员必须努力加强政治学习，不断改造自己的主观世界，以不变应万变，始终保持坚定的政治立场，坚定不移、不折不扣地贯彻执行党在农村的各项路线、方针和政策，不断增强政治意识、政治敏锐性和责任感，要敢于执法，严于执法。
二、业务技能
稽核员要具有较强的业务素质。稽核员不仅要全面掌握和熟悉农村信用社存款、贷款、结算、汇兑、会计出纳工作、经营管理等业务操作和知识，还要懂得网络门柜综合业务系统。只有熟知这些业务，才能对账务、财务、信贷和执行基本制度等方面得心应手，才能使自己真正成为一名战斗在一线的金融行家。
（一）知识面要广。现代社会信息量大、知识更新快、新生事物不断涌现，这就对农村信用社稽核人员的业务技能提出了更新、更高的要求，必须以严谨的治学态度，契而不舍的拼搏精神，充分利用点滴时间，博览群书，广泛积累知识，特别是即将开通的“SCADT”稽核系统上线后，更要强化对计算机、新技术的熟练掌握和运用，以适应时代发展的需要。
（二）法规制度要熟。法规制度是农村信用社稽核人员判断审计项目是非曲直的一把尺子，依法审计是农村信用社稽核人员必须遵循的基本原则，这就要求农村信用社稽核人员不仅要熟悉信用社的全面基础业务工作，而且要掌握相关的法律条文和行业规章等，并准确理解其基本精神，只有这样，才能客观公正、实事求是地对审计事项作出正确的判断和评价。
（三）专业技能要精。稽核部门是一个综合性很强的领域，客观需要其人员的知识结构层次呈现多学科、多领域的状态。因此，要结合检查中的实际，不断创新稽核理念，总结稽核方法，要在检查中学会发现深层次的问题，站在一定的高度从俯视的角度，打开稽核视野，举一反三看问题，从多角度发现存在的风险，在“断电式”的现场检查中发现问题并追溯延伸，反映出问题存在的根源，还原事情的本来面目，从而全面揭示被稽核单位整个内部控制的完整性和有效性。要“围绕事、落实人”开展稽核工作，涉及人员处理的，违规事实脉络要清楚，要做好对违规问题的取证工作，深钻细研，尽快实现知识更新换代，努力使自己成为一名复合型人才。
三、工作作风
稽核工作本身就具有事务琐碎而繁杂的特点，这就要求稽核员必须具有脚踏实地、兢兢业业、一丝不苟、埋头苦干的精神。一切都要从一个“实”字出发。同时，还要做到脚勤、口勤、手勤。脚勤于经常下基层信用社搞好稽核监督工作和情况调查。口勤于及时向领导汇报，请示工作中取得的成绩和存在的问题。手勤于实际工作，对稽核检查中发现存在的问题，要亲自过手查阅、落实、收集相关资料，按照规定及时撰写稽核报告。稽核员面对每天繁琐杂乱的工作，要做到心中有数、主次分明、突出重点、合理运筹。概括起来，主要体现在“严、准、细、实”四个字上。“严”，就是要严肃认真。在贯彻执行上级指示决定上，要不折不扣、一丝不苟；在日常工作中，要严格落实各项规章制度，坚持按审计程序办事；在实施具体稽核任务时，要潜下心来，真抓实干，切实把问题查深查细查透，做到不留死角、不“走过场”。“准”，就是要准确无误。对上级的决定和要求做到准确执行；对审计数据要准确统计，不含糊；对稽核查出的问题要如实反映，不夸大和缩小；对问题的处理要提出切实可行的解决办法和建议，做到合理合法，便于执行。“细”，就是要严谨细致。稽核工作主要与人、数、事、物打交道，是一项既细致又繁琐的工作，稍有疏忽，就会出现差错。因此，农村信用社稽核人员一定要注意磨练自己的细心和耐性，做到不马虎、不厌烦，努力把工作中可能出现的差错降低到最低点。“实”，就是要实事求是。要敢于说真话，亮实情，不欺上瞒下，不弄虚作假，不图虚名，不搞“花架子”，做到“诚实、守信、公正、公平”。
四、进取精神
当前稽核工作面临着许多困难和矛盾，客观上要求农村信用社稽核人员必须具有创新意识和顽强拼搏的精神。一是要顺应形势，跟上时代发展的步伐。随着我国的经济、文化、科技等市场的逐步开放，大量新事物、新观念、新技术将不断涌入，特别是农村信用社二次改革序幕的拉开，客观上也要求我们不断更新知识结构，加强学习与研究，提高消化新东西、理解新思想、挑战新技术的能力和水平。因此，稽核人员一定要知难而进，树立有所作为的思想，消除畏难情绪，勇于向困难挑战，变压力为动力，不断增强使命感、责任感。二是要勇于创新，敢于同陈腐的传统意识决裂，实现思维方式、思想观念和行为模式的转变。随着计算机技术、网络技术的发展和普及，这就要求稽核人员必须奋发学习，大胆实践，勇于创新，不断改进传统的思维方式和工作方法，在实践中探索出一套适应新时期稽核工作的新思路、新方法，以适应未来稽核的需要，实现稽核工作的跨越式发展。
五、职业道德
职业道德是国家机关、企业、事业等单位工作人员在从事正常职业时应当遵循的行为准则。而稽核工作者的职业道德规范主要体现在以下三个方面。
（一）依法审计，坚持原则
依法审计，坚持原则，是对农村信用社稽核人员的政治要求。在具体实施每项稽核任务时，一定要按照国家的法律、法规和稽核程序办事，对问题的处理，要坚持以事实为依据，以法律为准绳，做到不存私心，不徇私情，不拿原则作交易，不被干扰所影响，不被人际关系所左右，正确行使稽核职权，严格执法，努力维护法律、法规的严肃性和稽核监督的权威性。
（二）实事求是，客观公正
实事求是，客观公正，是对农村信用社稽核人员的作风要求，主要是对稽核人员思想作风和工作作风的要求。在办理稽核事项时，要以严肃认真的态度，严谨扎实的作风，从严实施稽核，力求掌握最真实可靠的证据，并对获取的信息资料，认真加以归纳分析，如实反映情况，慎重作出稽核评价，确保稽核质量，尽力规避稽核风险，力争使每一个稽核审计结论都能经得起法规和历史的检验。
（三）廉洁奉公，保守秘密
廉洁奉公，保守秘密，是对农村信用社稽核人员的法纪要求。只有做到廉洁奉公，才能树立良好形象；只有做到保守秘密，才能赢得被稽核审计单位的信任。一定要在思想上筑起一道抵御腐朽思想文化和生活方式侵蚀的坚固防线。
六、团队意识
稽核工作是一项集体性的工作，需要依靠农村信用社稽核人员的集体智慧、分工协作、积极主动、无私奉献去完成，这就要求我们的稽核人员牢固树立团队意识。因此，在实际工作中，要明确自己所承担的角色和任务，充分发挥自己的主观能动性，努力做好本职工作，力争在团队中实现自己的价值。共同为团队的整体利益与目标的实现而竭尽全力。
七、协调艺术
稽核工作要上台阶，不仅需要扎实的业务功底和政策水平，而且需要协调处理好稽核与被稽核对象、与各有关部门的关系。首先要做好宣传解释工作。尽管人们对稽核工作有所了解，但不少人只认为稽核审计就是找“毛病”、查问题的，他们只片面知道其监督职能，而不知道其维护、促进和公正职能，从而对稽核工作产生了一定程度上的误解。
要充分发挥自己的主观能动性，把各方面的力量吸引到关心、支持稽核工作上来，努力形成领导重视、机关上下协同、广大员工参与的良好稽核氛围。其次要会处理原则性与灵活性的关系。没有原则的灵活是失职，没有灵活的原则是教条，只有把两者有机地结合在一起，才算正确地把握了原则性与灵活性的关系。稽核工作虽然原则性很强，但在实际工作中，对查出的问题一定要认真分析其形成的历史、社会及其它原因，区别不同情况，客观公正地提出处理意见和建议，使违法者得到惩处，使过失者受到教育，只有这样，才能更好地推动和促进稽核审计工作。
八、思维能力
稽核工作要发挥宏观监督职能，要具备宏观思维能力。但从目前的稽核报告看，大多还没有达到这一程度。主要表现在报告的条理不够清，用词不到位，抓不住主要矛盾，提不出切实可行的解决办法和建议，往往是“鸡毛蒜皮”，就事论事，道不出要害，说不明事理，给人一种平淡无味的感觉。这不仅使我们的稽核工作质量受到了影响，而且使稽核部门的形象大打折扣。因此，要求稽核人员务必要加强学习，不断提高自身的综合分析和文字表达能力，变专业术语为通俗易懂的语言，进而从体制上、机制上提出解决和预防问题的办法，使报告成为高管层领导决策的有力参考和依据，力争多出高层次的“成品”、“精品”稽核报告，努力使稽核审计监督工作在农村信用社发挥更大的价值。
九、身心素质
健康的体质，良好的精力，良好的心态，耿直的性格是农村信用社稽核人员发挥德、才、能、识的基础。当前，稽核部门人少事多、任务繁重，由于稽核工作的特殊性质和要求，客观上要求我们的稽核人员：一要有健康的体魄；二要有良好的心态；稽核审计部门是执法部门、又容易得罪人，如果没有良好的心态，就难以把握执法尺度，甚至会滥用职权，迁怒于人；三要有耿直的性格；不能阳奉阴违，见风使舵。只有这样，才能以昂扬的斗志去完成上级领导交办的各项稽核工作任务。
篇14：信用社稽核总结
我社始终遵守各项工作制度的纪律，切实履行稽核职责,积极做好本职工作并要求我社每位职工都做好自己的工作，现将XX信用社稽核工作报告如下：
一、内控制度执行情况
1、对财务支出进行了实时稽核。各项财务开支能够严格按照上级的各项财务制度要求，通过社财务会讨论同意，才开支使用，不存在超权限列支的现象。对我社的费用科目进行检查，共检查费用13.5万元的费用，对超权限的都上报联社审批。
2、对重要岗位人员进行实时监督，严格执行柜员制制度。在柜员办理各项业务时，都进行及时复核，发现问题及时纠正，严格执行柜员号和主管号使用操作制度。
3、对会计岗位人员进行实时监督，严格按照会计制度办理各项业务；现金收入先收款后记帐；现金付出先记帐后付款的原则；办理存取款业务时账折见面；大额现金存取双人复核；会计业务日清月结；业务无差错；账务无积压，账务处理合理合法，准确真实完整，严格按照[五无六相符]原则办理，现金、重要空白凭证、印章、柜员卡严格按照库房库款管理条例的要求，早上上班出库使用，下午下班入库保管。
4、对现金、重要空白凭证和有价单证进行严格管理，实行专人保管和使用登记制度。会计记录、帐务处理合法、真实、完整、准确，无伪造、变造会计凭证、会计账簿和其它资料，并建立完整的会计、出纳的各种登记簿。
5、对贷款发放进行实时稽核，在贷款发放时严格执行“三查”制度，实行审贷分离、贷后跟踪检查的原则，严格按规定发放贷款，严格执行贷款利率政策，但由于各种意外原因，如借款人疾病，死亡，以外事故，经营失败，破产等等原因，存在162.98万元贷款不能及时收回贷款本息，在来年逐步清收不良贷款，使我社的不良贷款不断下降，确保了我社的信贷资产质量。
6、对“三防一保”方面进行了实时稽核，全面落实双人值班、双人管库、双人守库和双人押运的“四双”制度，并制定了值班守库轮值表。同时经常组织全体员工认真学习“三防一保”的有关文件精神，学习省省市县等各级联社关于信用社开展“二保一促”活动的文件精神，使大家都能够自觉遵守各项规章制度，严格按制度要求办理各项业务，增强了职工的安全防范意识，确保我社的各项业务稳步健康发展，确保我社安全无事故。
7、对异常现金存取和异常转账业务进行实时监控，对大额存取款业务实行主管授权和双人复核并记录备案，每日营业终了，各项票据都能及时入账，对发现错账进行及时处理并记录在案。
二、计算机业务情况
1、严格执行柜员制操作规定，并设立柜员操作人员和业务主管人员，柜员负责办理正常业务，业务主管负责主管授权及会计日常记录业务，做到各行其职，责任明确。
2、对计算机业务进行实时稽核，管理人员、操作人员都能遵守密码管理制度。
3、对每天的各项电脑操作数据流水都打印记录在案，月底装订成册，以便查找。
篇15：信用社稽核总结
XX，是中共中央关于加快信用社改革的重要一年，也是我市信用合作工作整体发展的关键一年。一年来，在银监分局的大力支持和监管下，在省联社的正确领导下，全体信合员工认真学习、实践党的十六届四中全会精神和深入贯彻中央X号文件精神，紧紧围绕当地政府关于农村经济工作的整体部署，以“一手抓管理、一手抓发展”为指导思想，狠抓稽核监察队伍建设，制定和完善了稽核制度；以支持“三农”为中心；以我市信用联社确定的“四个五”奋斗目标为突破口；以经营效益为出发点；以强化内部管理和狠抓落实为手段，认真开展民主监督工作，有效履行了行业服务、管理、协调、指导的监督职能，加大稽核督导力度，加大跟踪检查力度，加大处罚力度，重点放在“落实”二字上，由以前事后监督变为事前稽核，将存在问题扼杀在萌芽状态，从而有力的保障了我市农村信用社全年各项业务经营稳步发展。经过全体员工的不懈努力，取得了存款稳步增长，贷款收放两旺，实力增加，效益提高，经营成果取得建社以来最好政绩的新局面，为我市农村信用社“二次”创业夯实了基础。现将一年来的稽核工作情况总结如下：
一、基本情况
***农村信用社设有总稽核一人，稽核经理X人，专职稽核员四人，兼职稽核员X人。全辖设有独立核算信用社（部）*个，信用分社*个，共*个营业网点，共有员工*X人。截止**年末，各项存款*X万元，比上年增加*X万元；各项贷款*X万元，比上年增长*X万元，其中不良贷款*X万元，占比为*X%，存贷比例*%；股本金余额*万元，比上年增加*万元，盈余总额*X万元，实现净利润*X万元。
二、稽核工作概况
***联社稽核监察部根据省联社《XX稽核工作要点》及全省农村信用社工作会议精神，结合我市实际情况，先后对我市*个信用社（部），*个分社共计*个营业网点进行了最少X次，最多X次的全面序时稽核和X次全方位的时时跟踪检查，稽核面达*X％。为了确保稽核检查质量高，定性准确，侧重点突出，在每次稽核工作进行前都要结合各信用（部）、分社，确定必查项，重点项，明确责任，合理分工，从而确保每次稽核检查工作高效、及时、准确地进行。我们在进行序时、常规稽核的同时，根据联社要求以及业务发展普遍存在的问题及时组织开展专项稽核。今年共进行专项稽核X次，其中综合业务网络系统专项稽核X次，共稽核*个新系统营业网点，新系统网点稽核面达*X％；进行卫生检查专项稽核X次，共查*个营业网点，稽核面达*X％；进行规范化服务专项检查X次；对我市农村信用两个经济实体(诚信金店和银鑫典当行)，进行专项稽核X次，根据省联社安排，协同资产负债部对全辖信用社进行“冒名”贷款专项稽核X次。通过一年稽核检查，共发出《稽核报告书》*份，《纠正通知书》*份，《整改通知书》*份，《离任报告书》*份，《待岗通知书》X份，《贷款催收通知书》*份，《清收贷款通知书》*份；为了规范信贷操作，***联社稽核监察部组织编写了《***农村信用社信贷文本》，共发出《***农村信用社信贷文本》*份。通过一年稽核检查，共处理违规、违纪人员*X人，罚款**X元，其中：通报批评*人，行政警告X人，行政降级X人，行政记大过X人，交流信用社主任X人，免信用社副主任X人。查出了部分信用社（部）、分社在业务经营，财务费用、信贷、传票帐务、内控建设等方面存在的问题，我们通过说服教育、经济处罚、召开现场会议、行政处罚等方式加大了稽核处罚力度，堵塞了漏洞，纠正了各种违规、违纪和不良行为的错误作法，规范了各营业机构的业务操作，解决了业务操作中的实际困难，提高了依法经营意识，增强了管理制约机制，从而为***联社业务发展奠定了良好的基础。
三、稽核工作具体内容
㈠、重点搞好常规稽核工作
**年度会计决算常规稽核。为了确保**年度会计决算真实、准确，联社稽核、业务人员对所辖各网点进行了全面、细致的检查，重点是对年终决算是否核对准确、是否有虚假收入或以贷收息，有无下甩费用，贷款形态是否真实，并进行相应科目的帐务调整。通过检查发现了X个社少提应付未付利息**元；X个社多提应付未付利息**元；X个社加提应付未付利息***.*元；X个社各项提留基础数错误。对以上问题已按照联社决算文件要求作了纠正和帐务处理。
**年度经营目标责任制考核兑现常规稽核。经营目标责任制的考核采取“百分计计酬”的办法，主要对我市农村信用社经营目标完成的真实性及考核情况的合规性进行检查。经考核我市农村信用社**年度经营目标责任制各项指标均真实、准确，无超比例兑现工资现象。其中考核得*分以上的社*个，占比*%，得*-*分的社X个，占比为*%，*-*分的社X个，占比为X%。
㈡、积极开展序时稽核，定期监控各社经营情况。
序时稽核是稽核检查中定期性对信用社各项业务经营情况检查的有效方法，有计划地搞好序时稽核有力于堵塞经营中存在漏洞，将存在的问题及时进行纠正和处理。一年来，我市联社稽核监察部，通过对全辖所有营业网点会计、出纳基本制度执行情况、结算业务合规性、有价证券管理、重要空白凭证管理、现金管理和综合业务网络系统的合规性操作等方面进行了多达X次的序时稽核和X次跟踪检查，共检查信用社库存*X次，共查现金**万元；检查重要空白凭证*X次，共查*万份；检查抵（质）押物品*次，累计*X万元；检查计算机备份盘*次，计*X张；检查计算机各类打印资料*次，计**份；检查结算业务*X次；检查各种登记簿**本；现场稽核传票**本。中国大学排名
㈢、根据我社实际情况，及时开展专项稽核
根据我市农村信用社实际情况和普遍存在的问题，及时进行研究、部署，开展专项稽核。一年来，稽核监察部根据业务发展需要共进行专项稽核X次，其中综合业务网络系统专项稽核X次；城区规范化服务专项检查X次；“冒名”贷款专项稽核X次；进行专项稽核X次，检查情况如下：
⑴、综合业务网络系统专项检查方面
为了进一步加强我市农村信用社在新系统下的业务经营活动的监督和检查，稽核监察部对全辖所有信用社传票、帐务、报表进行了全面、细致的稽核检查，仍然发现部分信用社存在不少问题，如：柜员业务操作权限过大，错帐冲正无会计主管签字，主管柜员没有起到事中、事后监督的作用；存在记帐串户或在新系统中无摘要栏等现象大额结算业务无主管柜员签字；计算机报表装订不规范；部分信用社由于上线时核对工作不扎实和发放贷款柜员责任心不强、收息时存在少收、多收利息现象，对此，联社稽核监察部及时下发《关于认真核对贷款合同利率与微机输入利率的通知》文件，责成各社对上述情况进行自查、上报。
⑵、卫生及规范化服务专项检查方面
为了加强我市农村信用社规范化服务，增强员工品牌意识，打造精品网点，提高服务质量，我社从基本的环境卫生入手，对全辖*个营业网点进行卫生专项稽核，共发出“最清结”*份、“清洁”*份、“不清洁”X份；对城区信用社规范化服务进行突击检查，共检查*个营业网点，稽核面达*%，共处罚违规人员*人，经济罚款计*X元。
⑶、协同相关部门进行“冒名”贷款专项检查您可以访问（www.NsEac.com）查看更多相关的文章。
经过认真部署、合理安排，我社及时组织人员对全辖信用社“冒名”贷款进行了一次详细专项检查，通过认真核对、汇总和统计，发现我市*个信用社存在冒名贷款，共计*X户，*X笔，金额***X元。
四、工作中存在的问题和障碍
由于农村信用社机构分散，人员较多，经营管理者和从业人员文化水平和业务素质参差不齐，规章制度、职业道德、法律意识等方面观念淡薄，对内控制度的认识特别是在防范和化解风险上的认识不到位，粗放型经营，有章不循，违规操作，屡查屡犯，屡纠不改，内控制度形同虚设，只图眼前的经营利益，而忽视了长远意义上的社会效益，从而导致内控方面执行不力的现象。
带来便捷的结算渠道的同时，也给新系统下稽核检查工作带来了新的问题和要求。如：没有行之有效的与综合业务网络系统相匹配的“稽核检查、风险预警系统”，使得在所有业务数据“集中”处理下，稽核人员无法直接从系统得到相应的稽核项目，从而使存在风险不能在第一时间得到发现和解决，管理部门不能应用发达的计算机网络进行监控。
没有很好的将非现场稽核与现场稽核有机结合，来构成农村信用社稽核监督管理工作的完整体系。其主要原因，一是由于综合业务网络系统对“稽核、监督、检查”等方面存在“真空”状态，新系统下对稽核信息的采集、整理、分析、利用不充分，导致非现场稽核无法进行的现象存在。二是非现场稽核的技术支持不够，全省农村信用社综合业务网络系统仍未建立功能齐全、实用性较强的非现场稽核监控系统。而手工和半手工操作，不能对浩繁复杂的数据进行快捷处理，形成时效性强的监督管理信息。
由于联社对各部室的分工不同，稽核与其他职能部门缺乏协作，造成抓经营和抓管理“两张皮”现象，使得在内部控制上各个防范主体不能有效联动。
总之，一年来，我市联社稽核工作在联社领导的正确领导下，依照上级主管部门的安排及部署，做了大量的工作，较为圆满地完成了各项工作任务，充分的发挥了稽核的再监督作用，但与上级要求尚有差距。今后，我们必须加强学习，不断提高政策领悟水平和综合业务能力，加大稽核、监察执法力度，切实维护各项规章制度的执行和落实，为我市信用社业务经营稳步健康推进保驾护航。
以上报告妥否，请指正。
篇16：信用社稽核总结
XX年是农村信用社改革与发展的关键一年。在过去的一年，联社稽核监察科在市、区联社领导的关心、支持下，认真贯彻执行国家农村金融方针政策，恪守“规范经营、促进发展”的工作宗旨，以“风险管理”为重点，“审慎经营”为目标，坚持“定制、定职、创新、问责”和服务与指导相协调，管理与监督相统一，惩治与教育相结合的原则，扎实开展辖区农村信用社的清理整顿工作，文秘部落业务经营常规性、专项性稽核，党风廉政建设等各项工作。一年来，通过联社稽核监察科的严格监督管理，实现了辖区农村信用社全年无重大违法、违规、违制行为，无案件、事故的工作目标，有力地促进了 农村信用社的健康、持续、稳定发展，为实现 农村信用社XX年度全面完成各项指标作出了积极的贡献。现将一年来的工作作如下总结：
一、牢守“履职”中心，狠抓稽核队伍建设
（一）整合稽核队伍，进一步加强队伍建设
结合市联社对稽核员的要求，区联社选派基层信用社业务骨干5人参加了市联社举办的稽核员上岗考试，取得了较好的成绩。今年5月，区联社进行了第二轮竞聘上岗，为加强稽核队伍建设，联社对稽核科人员进行了调整和补充。先后聘用片区稽核员一名，借调稽核员一名，充实了稽核队伍的力量。
（二）强素质、抓培训，全力打造复合性稽核人才
为切实加强稽核员的素质建设，培养稽核员的综合素质，区联社稽核科把提高稽核员的综合素质作为首要工作目标，采取多样化的培训方式，全力打造复合性稽核人才。一是定期举行稽核学习例会，制定并实施了每周的学习计划。二是积极选派稽核员参加市联社举办的各类培训。今年6月、8月中旬，组织全辖稽核员系统的学习了网络知识，并参加了市联社举办的稽核员培训。三是加大稽核工作的经验交流。充分利用跨辖稽核以及与友邻联社稽核经验交流，取长补短，不断更新知识层面，充实知识内容，填补知识空白。
（三）重“履职”，化“风险”，严格稽核员的履职监督、考核
为防范稽核员工作“不履职”的行为，联社稽核科于今年2月制定并组织实施了稽核员工作目标、任务考核办法，加大了对不履职行为的惩处。采取工效挂钩的方式，每月扣保证金200元，按季考核，年末兑现，实现了对稽核员履职的有效监督。同时为进一步落实履职责任，积极推行了稽核员“人盯社”的a、b 角管理模式，做到了任务明确，措施到位、责任清楚。
二、树立“规范”思维，扎实开展整社工作
为规范信用社业务经营，促进信用社健康发展，根据市联社XX年稽核工作意见及区联社稽核工作安排，在联社稽核科的组织下，今年1月至5月，整社工作组完成对北外农村信用社的清理整顿工作。在整社工作中，本着“规范经营、防范风险、促进发展”的整社工作宗旨，稽核员坚持了实事求是、客观公证的评价原则，违章必查、违规必处的查处原则，惩教结合、打防并举的整改原则，采取内外结合、全面与重点结合、检查与举报结合、帐务检查与实地调查结合等方式，通过拟定方案、收集资料、确定重点、职工动员、问卷调查、账务稽核、内外核对、交换意见、审计确认、问题公示等步骤，对 农村信用社1月至XX年12月的业务经营及社务管理情况进行了认真、细致的清理整顿。先后查处基本制度执行不严格、往来资金管理失误、财务费用开支不严密、利息核算不准确、信贷管理偏松等五个方面违规违制行为16件，纠正、整改16件，提出处理意见5个，整改规范意见7条。其中给予经济处罚2人次，罚款300元，清退各类违规计发的资金93，000元。通过对北外信用社的清理整顿，进一步规范了该社的经营活动，促进了信用社的健康发展。
三、严格“风险”管理，加大重点项目稽核
发展与风险并存。为切实规范信用社的发展，最大限度降低信用社经营风险，联社稽核科以严格“风险”管理为龙头，积极采取“点面结合，强调重点”的监管方式，结合当前农村信用社在经营管理中存在的内控管理偏松，制度执行不力，财务核算不准确，信贷管理薄弱等热点和难点问题，加强了对信用社经营薄弱环节的专项稽核。今年，联社稽核科先后组织专项稽核达11次，检查信用社144社次，检查面达100％。其中：内控制度专项稽核3次，决算稽核1次，非信贷资产专项稽核2次，往来资金专项稽核1次，重空凭证专项稽核1次，信贷专项稽核1次，财务费用专项稽核1次，原自办公司清理1次。先后查处违规违制行为13社次，处理40余人次，其中罚款6，600元，行政警告处分2人次，检讨4人次，通报1人次。在专项稽核中，纠正不合规账务处理26件，提出整改意见56条。通过对信用社的严格的专项稽核，积极查处了违规违制行为，消除了案件苗头和隐患，进一步规范了业务经营，确保了全辖信用社“案件、事故为零”的工作目标的顺利实现。
XX年 区农村信用联社稽核监察工作虽然取得了以上的成绩，但仍然存在一些不足。主要表现在部分干部职工对稽核的认识不够，理解不够，对稽核工作存在抵触情绪，稽核监管环境还有待于进一步改善；稽核工作的深度，稽核员的履职行为及能力还有待于提高；业务发展的审慎性、合法性、规范性不够。
XX年工作安排：
一、稽核工作安排：
（一）组织整社专项工作组计划完成对 农村信用社、农村信用社的清理、整顿工作，规范信用社的各项经营活动。XX年2月至8月，对 农村信用社进行清理整顿；XX年9月至11月，对 农村信用社进行清理整顿；
（二）针对农村信用社经营中存在的问题，有计划地开展5-6项专项稽核，规范农村信用社经营管理，查堵经营漏洞。进一步完善对大额贷款，大额财务费用的监管，特别是在大额财务费用的监督上，要求各科、室、部、信用社必须建立完善大额费用开支台帐。
（三）严格实施“人盯社”的稽核模式，试行按月覆盖的序时稽核管理，同时加强对片区稽核员稽核工作的再稽核，督促稽核员认真履职，加大对稽核员的考核力度。
（四）加强稽核员的素质培训与队伍建设，倡导稽核行业经验交流，鼓励开展稽核理论研讨。
（五）完成领导交办的其他任务。
二、监察工作
（一）认真开展党风廉政建设，继续推行纠正行业不正之风的活动。
（二）加强对党员干部，特别是党员领导干部的思想教育工作，严格对重要岗位人员思想、行为状态的监测和监督，防范内部案件的发生。
（三）加大信访事件的督办和查处工作，协调、督促有关部门严格对违法、违规、违制行为的查处，确保处理的公正性。
（四）完成领导交办的其他任务。
区农村信用合作联合社
XX年十二月三十一日
篇17：银行稽核部稽核监督工作总结
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先套用葛优在一部贺岁电影中的经典台词：20XX年过去了，我很怀念它。这一年，我和我的团队，秉乘李总简约睿智、高屋建翎式的行事风范，直接在吴总严谨务实、追求卓越管理风格的领导下，不断汲取着魏总、默总等老领导的业务经验，不断向工行的老师们请教和探讨，在内外部检查问题督改等方面圆满完成了工作任务，划上了一个比较圆句号。下面，我简要对20XX年的工作做以下总结：
一、主要业务开展
用三句话来概括，就是20XX年是个上会报告年，20XX年是个开拓创新年，20XX年是个制度规范年。
（一）20XX年是个上会报告年
随着稽核体制改革的不断深化，我感觉稽核部的角色定位被行领导不断地提高。为什么这么说呢，20XX年最突出的体现就是需要稽核部上会的综合材料越来越多了。我粗略地统计了一下，从年初的董事会开始，由我室或我本人参与撰写的各类董事会、行长办公会、经营分析会，或向行长单独汇报的会议综合性材料就多达10项次13份报告，平均每个月1份多，仅正文及附件总字数约13万余字，至于为写成这13万字所需要读的基础材料更是数量巨大。
《稽核部年度工作计划》，计划合计13543字，附件4532字，汇总分析量214065字，分为简约版和详细版，上了2次行长办公会并通过。
《华夏银行股份有限公司XX年年内部控制检查监督工作报告》，20389字，分为汇报版、报告版和说明，董事会通过。
《华夏银行市场风险管理审计报告》，8678字，分为汇报版、报告版和说明，董事会通过。
《华夏银行关联交易审计报告》，董事会通过。
《2010年1季度稽核监督报告》，正文6284字，附件38435字，行长办公会汇报。
《2010年1季度内外部检查问题整改情况报告》，10583字，由李总作为部分内容向吴行长汇报。
《2010年上半年稽核监督分析报告》，正文6885字，数易其稿，同时制作ppt，上半年经营分析会上宣讲，行领导好评。
《2010年上半年内部控制监督报告》，7017字，董事会通过。
《2010年度各分行突出风险问题分析报告》，11003字，准备向行领导汇报。
《2010年度市场风险稽核报告》，6300字，准备向董事会报告。
此外，还根据部领导安排，规范报告模式和要求，组织各分部向吴行长和成书记汇报区域行风险状况。
记得我曾和同事们感言，写报告我是最不怕的，但是最怕的是写上会的材料。因为，每次上会宣讲，面对的受众往往层次很高或范围很广，出现错误后其放大倍数较大，因此对工作的精准度和深度分析要求更高。短短一句话可能都会对行长或分行有很大的影响，XX年至今，这么多年，承担着稽核部大部分上会材料的组织，压力是非常之大的。可以说，每一次汇报，每一次上会，都如“过堂”一般，从材料的搜集到结构的搭建;从内容的填充到整体的润色，从撰写的角度到总体的高度，没有哪一个流程不是耗费了主撰人、协作者及各级领导的大量心血，每一份报告的辛苦写作过程都深深刻在每一个经历它从无到有全过程的参与者的心里。而2010年上会材料是尤其的多，这么多上会材料中，我不想一一道来，仅想讲印象最深的2份。
一是全年工作计划的制定。20XX年工作计划，最突出的特点就是首次提出了“稽核需求”和“风险分析”的理念，并将其贯彻到各稽核办公室和各分部的思想中，落实到计划的实际编制行动中。在李总的大力肯定和支持下，我就计划的编制细节多次和吴总沟通，由于无可借鉴经验。从计划通知的下发开始，我们一步步地讨论需求调研的层面和对象（首次涵盖了总分行从行领导到柜台操作人员的各层面）、需求调研的问卷格式（分ab卷，既有选择题又有问答题）、需求报告和风险分析的方向和内容、计划主体的层次和附件的内容，每个细节和节点都设计得力求完美。当一份份需求调研问卷发给行长秘书，看到他们惊奇而赞许的目光，当一份份行领导稽核需求调研问卷返还时，读到他们或详尽或简洁的答案时，心中被稽核带给自已的快乐填满了，很有成就感。讲个小插曲，这里面效率最高的当属我们成书记，当我给刘秦送上去，还在电梯间奔波时，成书记就答完了，我和刘秦在电梯间完成了交接过程，可见主管领导对稽核工作的支持力度。当然，具体的计划编制过程就不细说了，我们的阅读量约为21万余字，这期间的加班加点和反复多次的修改到底有多少，已经记不清了，我只记得20XX年的计划的编制，我的汗水和泪水并存，收获和快乐并存。在这里，我要感谢北京分部的王冬主任给我的大力支持与配合。
二是半年度稽核监督分析报告的撰写。这是我们稽核体制改革后第一次在各分行和各部门之前的亮相，是各位奋战在稽核一线同志半年来稽核监督成果的首次展示，同事们的辛苦能否得到认可，全承载在这份报告上，承载在李总那半个小时的演讲上。
为了这份报告的成功，成书记专门在一季度稽核运行会上具体讲到怎样抓住分行的特点进行描述，李总、吴总召开专门的会议布置安排，我记得在我们在下发给各分部的通知里面，传递的信息是这份报告的质量将决定着他们考核的位次。各分部都将此项工作当成大事来抓，上海分部对上海分行的分析尤其突出，孙影在整理的过程中，曾和我说，一个字都不想删，但受篇幅所限，又只能忍痛割爱。稽核部为此首次专门成立了写作班子，各室也是通力配合。现场室，将此项工作当成了当期最重要的工作为我们提供着分析素材；非现场室为我们统计各类数据；系统室将业务骨干借给我们；离任室将最突出的人员风险提供给我们。报告的内容和结构经历了一次大的调整，第一稿是以分行为序，讲述各分行的突出风险或有特色的经营亮点，这一稿我们就付出很多艰辛，不仅我室的人加班，写作班子成员也在加班。但第一次部内会议讨论后，认为不能全面地反映各业务条线的稽核问题整体特点，因此短时期内，让我们做了颠覆式的修改，完全按业务条线进行归类和分析。在这里我要特别提一下孙影，她的工作效率和质量真的是非一般人所比，在短短半天的时间内，就在大量的资料中，去粗取精，去伪存真，将修改后的报告初稿完成了，为后来的修改节约了宝贵的时间。还有曲晨，作为系统室的援军，连续2天作ppt做到凌晨二三点。最后两天的白天，吴总在我的办公桌前现场办公，一字一句的修改，最后一天的深夜9点至10点，李总给我打了不下20个电话，一个问题、一个字地核实确认，报告当天早晨5点钟，李总还在对建议部分做最后的修改和完善，吴总还打来电话提醒我又想起一个地方注意是否改了。我常想，部领导都这样注重细节，我们这些从事具体工作的员工，根本没有理由不细心，不用心。这点点滴滴的付出还是有所回报的，二季度的经营分析会上，有一位分行行长说这是他十二年参加经营分析会听到的最好的一次报告，董事长和行长也给了充分的肯定。听到李总传达的这些评价，我们的心也舒展起来，一切的努力都是值得的。
（二）2010年是个开拓创新年
为什么这么说呢？主要是督改室从无到有，从年初摸着石头过河，到年末总结出一整套经验和机制，哪一条哪一款都是我们在部领导的启发和引导下，通过深入调研、认真分析、举一反三，由理论到实践，再由实践上升到理论的一个螺旋型提升的过程。
我们在年初就和部领导沟通督改室的整体工作思路，并不断进行修正和完善，从整改工作制度到整改标准制定;从非现场差异化督改到协同化整改机制的确定;从现场核整改到非现场督改案例分析；从问题库的建立到内外部检查对比分析。我们从督改的方向、流程、方式、方法都做了创造性的完善和改进。短短的一年的时间，现在我们可以不谦虚地说，我们室的员工都从整改督改的门外汉，晋升为整改督改工作专家了，当然专家也是有级别的，但起码我们行宇在内审培训时能做到和同业银行就督改进行交流，并得到肯定，华夏银行的督改工作也是有可圈可点之处的。在这个转变的过程中，我们也学到了很多东西：特别是我室两位年纪较小的员工，行宇从现场室过来，做过督改后更多地领会到如何在现场检查问题确认的同时就应更深层次地想到整改措施的重要性;丁鑫也从一遍遍对督改工作流程的梳理过程中，理清了当前的工作思路和下一步的努力方向。我也清楚地记得李总给我们提的关于整改工作标准问题，要我们深入思考什么叫举一反三整改;也记得关于整改工作制度、实质性复核分析、差异化督改、协同化整改、督改案例分析等等新的督改举措都是吴总率先提出来的;记得外聘的董老师就物流金融问题的督改给我室提出了的非常具体指导意见。正是在大家的共同努力下，2010年的督改工作呈现了前所未有的新局面，突出表现在以下12个方面：
1.建立整改工作制度。这个制度是我部率先提出的，开同业之先例。
2.建立重点难点问题协同整改机制。这是我行首次在全行范围内为分行解决实际困难，系统化地解决各分行的难点问题。
3.建立差异化整改机制。这同样是前所未有的创新举措，有效地利用稽核资源，有重点地开展工作。
4.首次和专业部室联合督改。
5.首次接受北京分行、资金营运部等单位的主动沟通整改。
6.探索对分行现场整改理念的讲解、一对一专家辅导式督改等方式
7.建立日常督改与现场及离任稽核工作相结合的工作方式
8.建立非现场分析性审核与现场整改核查工作相结合的工作方式
9.建立按季度形成督改工作报告的机制
10.深化现场核查与延伸检查相结合的工作方法
11.建立现场核查与现场协调整改相结合的工作方法
12.建立针对行领导批示问题的快速反映机制
12个事项中创新类就有10项，上述工作的成效就是全年对XX至2010年度3746余个内外部检查指出问题进行了督改，综合整改率达到约94%，比XX年年度的综合整改率提高了近15个百分点，督改成效非常明显。
（三）2010年是个制度规范年
1.年初伴随着稽核体制的改革，我根据新的稽核体制下新的业务流程特点，重新梳理
★稽核报告
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