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保险理财经理自荐信

时间：2022-05-24 15:02:45 求职信收藏本文下载本文

【导语】下面是小编为大家收集的保险理财经理自荐信（共20篇），仅供参考，欢迎大家阅读，一起分享。

保险理财经理自荐信

篇1：保险理财计划书

案例：

张先生，50岁，下岗后自主创业，和太太一起从事水果批发生意多年，家庭年收入10万左右，现家中流动资金45万元左右，每月家庭支出1000元左右。

因为下岗时间早，且原先单位并没有医疗保险，张先生和太太只享受城镇合作医疗，并无其他商业保险。

因为生意的关系，张先生经常需要跟车进货，每年会购买一份保费220元左右的意外险。

张太太，45岁，前购买过一份重疾险，每年保费支出2500元左右。

夫妻二人均有基本养老保险。

儿子已经工作，张先生希望给儿子准备30万房贷首付，希望得到一些保险理财的建议。

理财目标

1、养老生活无忧，希望能度过一个舒适的晚年。

2、规避意外与医疗风险，希望理财师给些保险规划方面的建议。

3、出于对孩子的关爱，希望能为儿子支付30万元房款首付。

家庭财务分析

张先生夫妇均已年过半百，目前临近退休，家庭收入尚稳定，长年节俭的习惯以至每月的支出不多，大部分收入可以节余下来。

投资理财方式比较简单，家庭资产中大部分现金为流动资金。

张先生从事的工作有一定的意外风险，原有的保障金额较少，需要适当增加。

目前夫妇俩人身体健康，可以适当延长工作年限，张先生计划从65岁开始享受退休生活，安度晚年。

理财建议

1、保留一定的活期存款，留作家庭备用金，按照张先生夫妇的家庭消费情况，每月存款额5000元左右比较合适。

2、流动资金的空闲期，可以考虑购买银行的一些风险较低、流动性较好的理财产品。

出于资金流动性的考虑，在购买时应该选择能够以日结算利息，领取灵活且无手续费用的产品。

3、保障方面，目前夫妻俩只有城镇合作医疗和非常少的商业保险，家庭的主要收入来源于张先生，他承担着主要的家庭责任，因此张先生的保障额度应该最高。

建议增加意外险的保额，并加保重大疾病险。

张太太可适当增加意外伤害与住院医疗保障。

4、张先生目前虽然收入稳定身体健康，但是不可能一直工作下去，应该提前考虑退休生活问题。

由于目前所有的养老金替代率非常低，无法满足将来的退休生活。

建议购买商业保险的分红险用于建立养老金专用账户。

5、未来的通货膨胀风险不容忽视。

对于张先生夫妇来说，不太建议直接投资股票。

这需要一定的专业知识和抗风险能力。

建议张先生夫妇选择间接投资的方式来获取资本市场高速增长的收益，例如保险公司的投资连结险。

6、张先生是个体经营者，存在着一定的经营风险。

根据我国目前的法律规定，如果法院判定个体经营者有债务需要偿还时，可以将家庭的所有财产用于抵债。

其中包括存款、基金、股票和房产等。

而唯独人寿保险是例外。

也就是说人寿保险受法律的保护，可以不用抵债。

保险规划方案：

张先生缴费期限设定为10年，保障时间从现在开始至65岁退休。

根据张先生的保障需求，本规划的重点在于张先生的意外伤害保障、养老与重大疾病保障保障。

妻子因为已有重大疾病保障，以意外伤害与住院医疗保障为主。

张先生首年保费合计36813元，缴费10年。

在保障期限内享有至少15万元的人寿保障、30万元的意外伤害保障与10万元的重大疾病保障。

张先生66岁至80岁领取保险金用于补充养老，共，考虑到通货膨胀的因素，保险金每年递增3%。

如果张先生经营状况良好，建议每年追加安盈丰瑞投资连结险保费15000元，按中等红利及投资回报水平测算，整个保障计划中张先生共可领取约100万元，作为夫妇二人安享晚年生活的'坚实保障。

理财点评：

对于年近半百的张先生夫妇而言，理财计划的首要重点，确实应该落在养老问题上。

该份计划书利用商业保险来补充张先生夫妇养老资金的不足，值得推荐。

不过，从具体的计划我们可以发现，这份计划书中也存在有待改进的地方。

一般来说，一个家庭的保险支出费用，不宜超过家庭总收入的10%。

对于张先生夫妇而言，他们年收入为10万元左右，两人的年龄又偏大，如果按照该计划书的规划，每年保费支出为至少37545元，明显偏高。

而补充两人的养老金，其实也还有其他方式可以尝试：比如尝试做基金定投和购买其他的理财产品。

而且一旦支付的保费比例偏高，张先生夫妇需要帮儿子提供的30万买房贷款首付，就可能需要从45万元的流动资金里划转，这样也可能影响他们的经营业务。

建议理财师是否可以适当降低投保费用，而增加其他类别的投资以达到同样的效果。

因此，中老年人的理财规划中虽然要着重关注养老问题，但是理财规划中各类投资的比例配置，却值得好好推敲。

篇2：关于保险自荐信格式

尊敬的领导：

你好，我叫黄宇，男，今年22岁，是四川交通职业技术学院刚毕业的学生，所学专业是汽车保险理赔(查勘定损)。经过2次与黄总的沟通交谈，我对自己能否加入锦泰保险公司和怎么从事实际工作，让我获益匪浅。更让我有信心跟随黄总及公司同事，一起努力学习和锻炼，会让我坚信公司的前途更加美好更加光明。下面是我对于查勘定损员个人的认识和看法：

1，刚到一个全新的公司，全新的环境，全新的同事，全新的领导，我相信我的全新的态度，能够与同事和领导的相处融洽。

2，切实把自己融入进工作之中，能够做到在查勘定损的工作中与客户交流。由一个车险查勘定损的新手，逐步锻炼成能够独立工作的查勘员，前期的工作在没有案子的情况下，新的理赔系统和新的人际关系是我学习的重点。

3，查勘员我觉得除了查勘，定损这些技术需加强学习外，如何与客户沟通交流，留住公司客户，让公司满意，让客户满意才是最重要的。这也是我今后在工作中学习，努力的方向。面临不同的情况，不同的客户，如何能为公司节省赔款，又能让客户明保险的真谛和实惠。我认为这才是第一位的，公司的利益永远大于个人利益。所以我认为，今后在工作中，应该更好的，谦虚地向领导及同事学习，加强自我锻炼。

4，认识并学习锦泰财险的企业文化，增强自身素养。由于以前只具备一些理论知识和小部分工作经验，在加入保险行业，融进新的工作环境时，自己如何调整心态。如果不能有一个归零的心态，不能把自己原有的杯子暂时倒空，很多事情往往会起到事倍功半的效果。加入锦泰财险对我来说是一个全新的切入点，从零开始，我立志用新的观念走进新的人生及职业生涯，是我主要的工作目标和方向。

5，加强团队合作和各组比拼，查勘定损每一个小组和各部是一个团队，学会协助同事工作。很多东西需要大家一起沟通并一起合作的。在此之外与其他理赔小组是更多的比拼精神，无论是查勘现场，车辆定损速度上，结案率上，还是为公司争取更多利益的前提上。自己主动创造成一场竞赛并体现在工作当中。这样才能使工作干的更加起劲。年轻人需要的是可以拼搏的环境，如果公司能够给我这么一个环境，自己主动去营造出其中的活力氛围。

这次能否加入贵公司，也是我人生一次大好机会，我相信我一定能把握住并且把握好，实实在在做人，兢兢业业做事，坚决服从公司领导的安排，请黄总相信我会是你手下很给力的一员!

此致

敬礼

自荐认：xxx

xx年x月x日

篇3：关于保险自荐信

尊敬的经理：

你好!感谢您在百忙中翻阅我的自荐信!我是一名即将毕业的保险专业本科生，届时将获得经济学学士学位。大学四年，奠定了扎实的专业理论基础，良好的组织能力，团队协作精神，务实的工作作风。

在理论学习方面，我认真学习专业知识理论，在学习自身保险专业的同时又阅读了大量金融保险类书籍，使自己的保险知识得到巩固。基础医学是我们健康保险专业的一部分，在江西中医学院我们学习了基础医学，懂得基本的医学知识。除此之外，我还在课余时间阅读了于保险法律法规等方面的非专业知识，以备将来之用。在学校期间，我始终把学习放在首位，在参加社会实践以及学生社团的同时也认真学习，在校期间曾获得院贰等奖学金一次。在职业技能方面，我于__年4月获得大学英语四级证书(563分)，并于4月获得全国计算机二级证书(VFP)。在英语方面，我掌握了基本的英语听、说、读、写以及翻译能力，在计算机方面懂得Dos、Windows系列的操作系统，熟悉Office系列、互联网的基本操作，擅长使用Excel、FoxPro等实用软件。

四年的大学生活，我对自己严格要求，注重能力的培养，尤其是实践动手能力更是我的强项。在学校里，我积极参加学生社团活动，曾担任院学生会文艺部副部长、系学生会文艺部副副部长等职。多次组织策划江西中医学院和经济与管理系文艺活动，受到老师、同学们的一致好评。由于大学期间担任过几个部门职务，组织策划过多次重大活动，使我具有较强的组织能力，策划能力和公关能力，多次获得文艺活动组织策划奖。除此之外，我曾在__年7、8月在中国人寿景德镇分公司实习，实习内容为保险理赔(勘察、理算)在实习期间，我得到了公司领导的赞扬和肯定，学到了书本上没有的保险公司工作流程等实际动手能力，通过这次实习我相信自己在以后的工作中能更快的熟悉保险公司的工作流程，能更快的胜任自己的工作岗位。

希望通过我的这封自荐材料，能使您对我有一个更全面深入的了解，并希望得到贵公司面试的机会。

祝您工作顺利，祝贵公司业绩步步高升!

此致

敬礼!

自荐者：

篇4：关于保险自荐信

尊敬的_领导：

您好!感谢您在百忙之中阅读我的自荐信。

我是哈尔滨金融高等专科学校_级保险专业的一名毕业生，我以我的热情和十二分的虚诚向您递交我的个人材料,我自信符合应聘要求，在此很高兴向您作一个简单的自我介绍。

我来自辽宁省铁岭市，闻名的“小品之乡”铸就了我开朗、大方、乐观、稳重、豁达、的性格，“自强不息，永不言弃”显我的生活理念。

大学生三年的学习中，我刻苦努力、积极进取，认真学习了西方经济学，公共关系学，应用写作,基础会计,财务管理,证券基础,投资基金、国际金融与国际汇兑、电子商务、财产保险、人身保险、风险管理、再保险、保险会计等近四十门课程、并且各科均以优异的成绩结业，连续多次获得二等、三等奖学金。_看11月以优秀的成绩顺利通过了保险代理人的资格考试。担任团支部书记和副班长职务使我的能力得到了充分的锻炼与提高，“做事认真、责任心强、善始善终”是我的优点，工作中积极组织同学开展各项活动，并多次获奖，我个人也边疆两年被评为“优秀团干部”。

三年里，我各方面都严格要求自已，不断进取、积极向党组织靠近，使我于_年下半年被列为入党积级分子，_年党校毕业后经考核组织吸收为预备党员，_年转为下式党员。

在激烈的人才竞争中，我一定是的，但我会继续努力、不断进取、日致完善。

我将以乐观、坦诚的心期待贵公司给我的机会!随信附上求职简历，期待与您的面谈!

此致

敬礼

自荐人：_

20_年_月_日

篇5：理财经理月度工作计划

理财经理月度工作计划

一、树立正确的工作理念，早日进入角色

工作理念不同，工作的效果就会有差异。在日常工作中，我会主动做好各项工作，准确把握上级领导下达的工作方向和任务指标，明确自己“应该做什么，应该怎么做，怎样能做好”，变被动完成任务为积极主动工作。我的工作是服务客户，帮助每一位客户了解自己的财务状况，帮助每一位客户找到最适合自己的理财产品，而不是单纯对客户推销银行的理财产品，在这个过程中，我享受到的是让每位客户都能够高兴而来、满意而归的成就感，是银行与客户皆大欢喜的成就感。

二、做好渠道工作，圆满完成任务

我单位是国有大型银行，在xx市拥有深厚的群众基础和良好的口碑，这为我今后开展工作提供了独有的便利条件。一方面，我会主动与老客户取得联系，掌握他们目前的情况和对于曾经购买的理财产品的反馈，做到真正尊重客户，真正了解客户，想客户所想，知客户所需，将这一部分老客户转化为稳定的消费力量。另一方面，我会利用原来在证券公司的'客户资源，开拓一片新的市场。在证券公司工作时，我凭借自身的业务能力和真诚态度，与这些客户建立了良好的关系，也得到了这部分客户的信任。这些客户拥有十分巨大的消费潜力，相信通过我努力的讲解，他们将会成为我单位的黄金白银交易客户，为单位带来巨大的收益。

三、开拓新市场，发展新客户

朱熹的《观书有感》中曾经写道：问渠那得清如许，为有源头活水来，这句话也是我多年工作经历的感悟。仅仅依靠原有的客户群体，满足于曾经的成绩，是无法真正做好理财经理这份工作的。在今后的工作中，我还要积极地开拓市场，发展新朋友成为我单位的客户。一是要依靠老客户推荐新朋友，来自于亲戚朋友之间推荐是最容易让客户放心的，这部分客户因为有自己朋友的亲身经历会轻易地接受我们的产品，为此我要进一步巩固与老客户之间的良好合作关系与友谊。二是通过产品推荐会等开放的平台来宣传我们的产品和服务，使一些潜在的客户主动走入我们的视野，继而依靠我单位科学多样的理财产品和优质的服务使他们逐渐成为稳定的客户。这由我负责策划的理财社区活动产品推荐会就是很好的互动平台，相信这次活动的举办会为单位带来新的客源和更大的效益。

以上就是我的工作计划，相信凭借我工作中一贯的拼搏精神和永不言弃的信念，一定可以顺利完成日均400万的存款任务。在今后的工作中，我还将不断学习，不断努力，适时地调整自己的工作计划，以更高的标准要求自己。

篇6：理财经理工作总结

理财经理工作总结

这是一篇理财经理写的工作总结，与本文相关的还有银行年底工作总结，要是你是在企业里也可以参考企业年底工作总结，欢迎您阅读：

迎来玉兔喜悦之时，回首工总行制定的“服务价值年”和“创建客户最满意银行”工作中，本着紧紧围绕这个主题思想去做好自己本分事情，工作重点目标是本着网点中间业务收入和经营目标为20工作风向标，做好银行与客户之间桥梁作用。不断学习充实自己的工作能力，用专业知识赢得客户遵从，用细致周到服务留住客户，为网点整体业绩提升多尽一份力量。

2010年学习业务知识方面取得的成绩：在拥有保险、基金从业资格证书、总行信贷A类资格证书、总行个人客户经理资格证书、以及AFP资格证书，目前还执着与CFP理财师考试中。本人继续努力学习不断丰富自己的专业知识，锻炼写理财专业文章。今年工行门户网站原创舞台有我关于理财、保险、基金、案例等十多篇专业文章，在九月现代商业银行杂志中以工总行理财支持团队身份发表保险专业文章。在金融理财师持证人期刊中也发表十余篇理财文章。每周二或四晚上利用QQ群做好工总行理财团队基金宣传学习活动，通过与各家基金公司学习机会，懂得了很多理财知识，对做好基金营销起到促进作用，有几只重点基金营销在分行排名前三名，有的基金超额完成400%。为本网点和支行做出理财师应有的贡献，

2010年工作中营销理念的改变：日常工作中不是坐等领导下达命令而是主动积极配合网点领导做好各项营销工作，及时把握好上级领导下达的工作营销方向和任务指标。利用下班晚上和公休时间，勤于学习与工作有关的业务知识，运用到实际工作中，给网点领导提供好的参谋建议，与网点领导配合默契，按照上级风向标做好本网点营销理财工作。

个人在营销中的`理念：我不是推销卖给客户银行产品直销人员；而是我帮助客户买好银行理财产品做好后续跟踪服务的银行理财师。简单说：我不是卖产品，而是帮助客户买产品。只是这一买一卖一字之差意思就截然不同，工作心态的不同；工作效果必然不同。由被动变为主动，主动寻找目标客户之后帮助客户找到适合的理财产品，我的理财工作即为桥梁，让银行与客户双方皆大欢喜的工作。

2010年做好本网点优质客户数量的提升：在管理网点300名客户中有理财金卡客户数量并不多，就把这项工作改变，做为上任理财经理首要解决问题。工作中通过耐心解答宣传引导我行星级客户标准，对开欲办理财金卡客户，的确起到很好的吸引力作用。经过辛勤努力2010年网点开立理财金卡总数量410张，自己营销的业绩占70%以上。个人业绩从接手时，全行网点排名由194名提升到60名以内。三季度评为先进网点受到嘉奖。

2010年工作业绩汇报如下：一年中常规理财产品营销金额1.1亿多元、灵通快线8500多万，工银货币基金1600多万元。今年分行指定重点营销基金任务指标全年完成股票型基金700多万元。2010年一月至十一月为网点赢得重点营销积分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行组织阳光保险公司营销训练营活动中取得排名第一成绩。

通过一年努力结果，由拥有几十户理财金客户，现在网点拥有理财金客户数量达到410多户，截止年底客户星级达到七星贡献有7户，六星71户，明年工作中争取发展100到150位六星级以上客户群，为网点综合客户素质提高勤奋工作。

篇7：理财经理工作总结

结合年初制定的工作计划，今年我完成了以下各项工作。

1、在文明优质服务方面：以“以客户为中心”为指导思想，以六年多的业务知识积累为基础，我做到热情，高效的服务。同时有意识地分流中小客户办理的简单业务到自助终端办理，提高自助终端的使用率。

2、在营销方面：“优质的服务是最好的营销手段”，在此基础上我坚持“一句话营销”，推销网银、基金、信用卡及活利宝等产品。同时累积目标客户群，为平时的营销及今后营销做好准备。

3、在内控方面：以做好自身工作入手，保证以最低的差错率完成各项工作，做到真正的高效。对新同事做好传、帮、带。协助业务经理做好各项自查工作。在银企对账的工作上，以当面，电话提醒、催收的方式来提高我行的对账率。

4、在自我学习与提高方面：以做好工作、提高自身素养为目的，积极参加各种培训，如：个人理财，AFP后续培训等等

过去一年各项工作还是较好的完成了，问题也还是存在的。

在业务的积累与学习方面：知识不够全面，因为客户的需求是全方面的，以目前的知识面是不够的。今后应加强这方面的学习，通过培训，自我学习为主，班后向同事请教为辅，以“提高单兵作战能力”。

新的一年，我行的改革力度，考核的深度都将是前所未有的，我必须改变观念、跟上节奏，听从指挥，坚决执行，发挥优势，针对自身的不足，不断学习，努力工作。

篇8：理财经理年度工作总结

从入职理财部到写工作总结的今天，我在理财经理的岗位上，经历了一开始对业务的不熟悉，生疏，不敢同陌生人交流的胆怯到现在对业务知识的熟练掌握，能够按照部门领导的要求按时按质完成任务。同时在部门负责人的带领下，也同同组的同事之间配合良好，并取得了一定的销售业绩。现将工作的具体情况总结如下：

一、干好一份工作，先要热爱这份工作

“干好一份工作，先要热爱这份工作”从事理财经理这个工作需要在工作中对客户的提出的各种理财问题进行详尽而耐心的回答。这就需要我们在业余的时间里面对理财知识有深入而系统的理解乃至记忆。只有热爱这份工作，牢记了每一个规范用语，熟练掌握流程。进而在工作中深入挖掘客户，理解客户需求，为每一位客户做好工作日志，细心做好拜访记录，及时记载客户意见和建议。以此不断提升自己，为客户提供专业化、个性化的服务。

二、规范用语，进一步提高服务水平

在工作中时刻牢记自己是专业的理财经理，自己的言行举止都是对客户会有潜在的影响。所以在日常工作中，我时刻以更高的要求来规范自己，认真遵守规范化服务要求，坚持微笑服务。做到“来有迎声、问有答声、去有送声”，为顾客营造亲切和谐的服务氛围。从点滴做起，从小事做起，不断提高自身的服务水平。

做到面带微笑，语气平和，语调轻松，用词规范，为客户提供规范、优质的理财服务。

三、积极营销，进一步提升自身的贡献率

作为理财经理，一方面要对自身的产品有较为深入的了解。明白自己能为客户带来什么，创造多少的利润。另外一方面，要明白客户需求什么，只有明白了客户的需求，才能做到对症下药。创造条件去满足需求。这就需要我们在跟客户的交流中，不断发掘客户的爱好，需求，兴趣，特长。力争跟客户交流时讲客户感兴趣的话题，引导客户对产品的了解，解决客户醉担心的`问题。精心为客户制定专业的，个性化的理财服务。

在今后的工作中，我首先做好自己的本职工作，然后努力提升自己的业务知识和客户开发技巧。其次总结自己的失败教训，不断完善自己，提升自己。做到坚持以真情打动客户，用热情感染客户，用友情联系客户，积极化解客户的埋怨，取得客户的信任，与客户建立深厚的感情。努力提升自身业绩，实现公司和个人的双发展。

篇9：理财经理年度工作总结

回顾走过的一年，所有的经历都化作一段美好的回忆，结合自身工作岗位，一年来取得了部分成绩，但也还存在一定的不足。在我行进行网点转型，提升服务质量，加强网点营销。我们支行从人员配置进行了部分调整，安排了低柜销售人员，个人理财业务得到初步的发展，开始尝试向中高端客户提供专业化个人投资理财综合服务。我也从低柜调整到理财室从事个人理财业务。虽然在工作中遇到诸多的困难和问题。但是，在分行个金部理财中心的指导下、支行领导高度重视下，建设队伍、培养人才、抓业务发展、以新产品拓展市场，加大营销工作，xx年我行理财工作中取得了一些成绩。

一、工作总结：

客户维系、挖掘、管理、个人产品销售工作：

1、抓基础工作，挖掘理财客户群；通过前台柜台输送，运用银掌柜CRM系统，重点发展VIP客户，新增VIP贵宾客户；

2、进一步收集完善客户基础资料，运用银掌柜CRM系统将客户关系管理，资金管理，投资组合管理融合在一起，建立了部分客户信息、在了解客户基本信息对客户进行分类维系的同时、进行各种产品销售，积极营销取得了一些成效；

3、加强了宣传，通过报社、移动短信，展版张贴，LED横幅等方式传递信息，起到一些效果；

4、结合市场客户投资理财需求，按照上级行工作部署进一步推进新产品上市，如人民币周末理财、安稳回报系列、中银进取搏弈理财等、以及贵金属的销售。

自身培训与学习情况：

在分行的高度重视下，今年三月份通过全省对个人客户经理经过选拔和内部考核后，脱产参加接受西南财大AFP资格正规课程培训。在自身的努力学习下，今年7月通过了全国组织的AFP金融理财师资格认证考试，通过AFP系统规范培训，经过本阶段的学习后，提升了自己素质，在工作中，作为银行的职员，在为客户做投资理财方案时，根据不同的客户，适当地配置各种金融产品，把为客户创造最大的投资回报作为自己的工作目标。能将所学知识转化为服务客户的能力。

二、存在的不足：

尽管我行理财业务已得到初步发展，但由于理财业务开展起步较晚，起点较低，使得理财业务发展存在规模较小，与同业比较存在较大差距，存在人员不足、素质不高、管理未配套等问题。目前，我行为扩大中间业务收入，仅仅在发展代理保险，代售基金是远远不够的，产品有待更丰富，理财渠道有待拓展，展现我行的特色产品的专业性理财产品。

三、不足处：

1、基础理财客户群（中、高端客户）较少，对客户信息资料了解不全（地址、号码、兴趣爱好）缺少对客户的维护；

2、营销力度薄弱，需要团队协作加强营销，没有充分发挥个人能力；

3、业务流程有待梳理整合，优化服务提高服务质量，多渠道从前台向理财室输送客户信息；

四、以后工作打算：

1、在巩固已取得的成绩基础上，了解掌握个人理财业务市场，应对同业竞争，进快迅速发展我行的理财业务，

2、不断加强素质培养，作好自学及参加培训；进一步提高业务水平

3、加大营销力度推进各项目标工作，有效的重点放在客户量的增长。

篇10：理财经理简历

理财经理简历模板

在求职中个人简历首先起到的是敲门砖的作用，一些大的企业在招聘之前都先通过筛选个人简历，在来确定面试人才。要知道企业面试也是需要一定的成本，听过个人简历筛选可以节省一定的成本。而应聘者能不能顺利的通过，首先就要靠个人简历的分量，写的好则敲门砖的效果就好。

个人信息

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性别：女

年龄： 29岁民族：汉

工作经验： 5年以上居住地：浙江台州椒江区

身高： CM 户口：浙江台州温岭市

自我评价

我是一个积极乐观向上的人，善良，我相信世界是美好的，要积极的面对生活。相信通过自身的努力，可以让生活更美好。

求职意向

希望岗位：销售类-管理/商务-渠道经理客户服务类-客户服务主管客户服务类-客户服务经理

寻求职位：管理，营销

希望工作地点：浙江台州椒江区浙江台州温岭市

期望工资： 5000 /月到岗时间：随时到岗

工作目标 / 发展方向

好好生活，好好工作。脚踏实地。

工作经历

▌-02---08：中国人民大学商学院台州中心MBA总裁班

所属行业：咨询业(顾问、会计师、审计师、法律)(私营企业)

担任岗位：市场营销/公关类/市场部主管

职位名称：市场部经理

职位描述：主要是通过电话和拜访的方式开发市场发掘意向客户成交学员，两年的时间参与了三个MBA班级的招生工作，客户和学员的满意度都都挺好，业绩也可以。

离职原因：个人发展受限。

▌2016-01--2016-07：诺远资产台州分公司

所属行业：金融业(投资、保险、证券、银行、基金)(私营企业)

担任岗位：市场营销/公关类/市场/营销经理

职位名称：理财经理

职位描述：主要是电话方式开发客户，给中高端净值客户配置适合的理财方案，产品涉及固收类，基金，海外保险等。

离职原因：个人原因

▌-08---12：中宏人寿台州支公司

所属行业：金融业(投资、保险、证券、银行、基金)(外资企业)

担任岗位：销售类-人员/销售代表

职位名称：营业部经理

职位描述：主要通过自身资源开发身边客户，传达正确的保险理念，设计适合客户家庭情况的保险方案，维护客户转介绍。

离职原因：个人原因

教育经历

-09---06 绍兴文理学院语言文学类/语言文学本科

技能专长

语言能力：英语：一般(六级); 中文普通话：熟练

所在地方言：熟练;

计算机能力：全国计算机等级考试三级

其它相关技能：

书法

拓展阅读：盘点求职中那些未注明的招聘要求

相信大多数的求职者在应聘之前都会先看一下对方的招聘要求，如果自身的条件不足基本上放弃，如此也能节约求职的时间。在求职中个人简历的编写同样也是需要有针对的，当自身的条件的满足招聘的需求时，就可以针对招聘信息来写个人简历了。

不过，在现实生活中，写个人简历也需要专注才能带来成就。现在有很多用人单位为了扩大招聘范围，在招聘的要求上很少，但是在真正选拔人才的时候，还有一些未注明的`招聘要求，同样也需要求职者注意。

第一、英语水平证书

在当今社会环境下，经济的发展需要的人才在语言方面是以英语能力为基础，尤其是一些大的企业更是要求人才具有一定的英语水平。一般都是要求六级以上，如果求职者英语过了六级，一定要写在个人简历上。

第二、专业背景

一些企业所招聘的人才很多都没有规定是哪方面的专业，例如企业文员、助理等职位，就没有专业上的要求。但是雇主在招聘的时候也会注意求职者的专业背景，一般来说专业对口的优势更大一些。求职者在写个人简历的时候，最好也要注意一些专业背景方面的信息。

第三、学校的名气

大部分的企业都是比较重视人才的学历，不过也有很多重视就读学习的名气，尤其是一些外企公司。在相同学历背景下，重点大学、名牌大学的人才则更受关注。

第四、在学校中的个人表现

在学习中的表现主要包括有在学校期间所取得的成就，还有就是人才在学校中的学习成绩，以及获得的奖项部分。这也是招聘者会关注的部分，在个人简历上同样需要体现出来。

篇11：理财经理座右铭

1) 在一个人们相信市场有效性的市场里投资，就像与某个被告知看牌没有好处的人在一起打桥牌。

2) 我们欢迎市场下跌，因为它使我们能以新的、令人感到恐慌的便宜价格拣到更多的股票。

3) 我们的投资仍然是集中于很少几只股票，而且在概念上非常简单：真正伟大的投资理念常常用简单的一句话就能概括。我们喜欢一个具有持续竞争优势并且由一群既能干又全心全意为股东服务的人来管理的企业。当发现具备这些特征的企业而且我们又能以合理的价格购买时，我们几乎不可能出错。

4) 我们的工作就是专注于我们所了解的事情，这一点非常非常重要。

5) 如果我挑选的是一家保险公司或一家纸业公司，我会把自己置于想像之中，想像我刚刚继承了那家公司，并且它将是我们家庭永远拥有的惟一财产。

6) 市场就像上帝一样，帮助那些自己帮助自己的人，但与上帝不一样的地方是，他不会原谅那些不知道自己在做什么的人。

7) 所谓有‘转机’的企业，最后很少有成功的案例，与其把时间和精力花在购买价廉的烂企业上，还不如以公道的价格投资一些物美的企业。

8) 投资对于我来说，既是一种运动，也是一种娱乐。

9) 投资人必须谨记，你的投资成绩并非像奥运跳水比赛的方式评分，难度高低并不重要，你正确地投资一家简单易懂而竞争力持续的企业所得到的回报，与你辛苦地分析一家变量不断、复杂难懂的企业可以说是不相上下。

10) 我从不打算在买入股票的次日就赚钱，我买入股票时，总是会先假设明天交易所就会关门，年之后才又重新打开，恢复交易。

11) 不必等到企业降至谷底才去购买它的股票。所选企业股票的售价要低于你所认为的它的价值并且企业要由诚实而有能力的人经营。但是，你若能以低于一家企业目前所值的钱买进它的股份，你对它的管理有信心，同时你又买进了一批类似于该企业的股份，那你赚钱就指日可待了。

12) 必须有工作激情但又没有贪念，并且对投资的过程入迷的人才适合做这个工作。利欲熏心会毁了自己。当然，漠视金钱或者淡泊财富的人也不适合玩这种‘游戏’，因为他不喜欢就没有激情。

13) 股市通常是不可信赖的，因而，如果在华东街地区你跟曾别人赶时髦，那么，你的股票经营注定是十分惨淡的。

14) 不义而富且贵，于我如浮动。是我的钱，一块钱掉在地上我都会去捡。不是我的，一千万块钱送到我家门口我都不会要。我赚的钱每一毛都可以公开，就是说，不是不明不白赚来的钱。

15) 财富是指你生活品质的程度，而不是你赚钱的多与少，要体会富有的滋味，并不需要标明自己有上亿的财产，而是去过、去想过适于你的生活。——洛克菲勒

16) 眼睛仅盯在自己小口袋的是小商人，眼光放在世界大市场的是大商人。同样是商人，眼光不同，境界不同，结果也不同。——李嘉诚

17) 眼睛仅盯在自己小口袋的是小商人，眼光放在世界大市场的是大商人。同样是商人，眼光不同，境界不同，结果也不同。

18) 在别人恐惧时我贪婪，在别人贪婪时我恐惧。

19) 我必须改变人们对我的看法，因为我不想仅仅是一名富翁，我有东西要说，我想让政府听到我的声音。

20)善于富国者，必先理民之财，而为国理财者次之。——邱浚

篇12：理财经理座右铭

1) 短期股市的预测是毒药，应该要把他们摆在最安全的地方，远离儿童以及那些在股市中的行为像小孩般幼稚的投资人。

2) 对你的能力圈来说，最重要的不是能力圈的范围大小，而是你如何能够确定能力圈的边界所在。如果你知道了能力圈的边界所在，你将比那些能力圈虽然比你大倍却不知道边界所在的人要富有得多。

3) 对于大多数投资者而言，重要的不是他到底知道什么，而是他们是否真正明白自己到底不知道什么。

4) 对于每一笔投资，你都应当有勇气和信心将你净资产的%以上投入。

5) 投资并非一个智商为的人就一定能击败智商为的人的游戏。

6) 投资必须是理性的。如果你不能理解它，就不要做。

7) 通过定期投资于指数基金，那些门外汉投资者都可以获得超过多数专业投资大师的业绩!

8) 不能承受股价下跌%的人就不应该炒股。

9) 不同的人理解不同的行业。最重要的事情是知道你自己理解哪些行业，以及什么时候你的投资决策正好在你自己的能力圈内。

10) 股票预测专家惟一的价值，就是让算命先生看起来还不错。

11) 很多事情做起来都会有利可图，但是，你必须坚持只做那些自己能力范围内的事情，我们没有任何办法击倒泰森。

12) 华尔街靠的是不断的交易来赚钱，你靠的是不去做买进卖出而赚钱。这间屋子里的每个人，每天互相交易你们所拥有的股票，到最后所有人都会破产，而所有钱财都进了经纪公司的腰包。相反地，如果你们像一般企业那样，年岿然不动，到最后你赚得不亦乐乎，而你的经纪公司只好破产。

13) 假如你缺乏自信，心虚与恐惧会导致你投资惨败。缺乏自信的投资人容易紧张，而且经常会在股价下跌时卖出股票。然而这种行为简直形同疯狂，就如你刚花了万美元买了一栋房子，然后立刻就告诉经纪人，只要有人出价万美元就卖了。

14) 一生能够积累多少财富，不取决于你能够赚多少钱，而取决于你如何投资理财，钱找人胜过人找钱，要懂得钱为你工作，而不是你为钱工作。

15) 在规则之外，要遵循榜样的引导。

16) 在马拉松比赛中，你想跑到第一的前提是必须跑完全程。

17) 我们应集中关注将要发生什么，而不是什么时候发生。

18) 我们在国内并不需要过多的人利用与股市密切相关的那些非必须的工具进行赌博，也不需要过多鼓励这些这么做的经纪人。我们需要的是投资者与建议者，他们能够根据一家企业的远景展望而进行相应的投资。我们需要的是有才智的投资资金委托人，而非利用杠杆收购谋利的股市赌徒。资金市场中那种需要高度智力才能经营的;支持社会运转倾向性，却在某种程度上被在同一舞台上、使用同一种语言、享受着同一个劳动力大军服务的、狂热而令人心跳的赌场经营所扼制了，而不是被增进了。

19) 我们之所以取得目前的成就，是因为我们关心的是寻找那些我们可以跨越的一英尺障碍，而不是去拥有什么能飞越七英尺的能力。

20) 在商业不景气时，我们散布谣言说，我们的糖果有着春药的功效，这样非常有效。但谣言是谎言，而糖果则不然。

篇13：理财经理座右铭

1) 利率就像是投资上的地心引力一样。

2) 那些最好的买卖，刚开始的时候，从数字上看，几乎都会告诉你不要买。

3) 你是在市场中与许多蠢人打交道;这就像一个巨大的赌场，除你之外每一个人都在狂吞豪饮。如果你一直喝百事可乐，你可能会中奖。

4) 人们习惯把每天短线进出股市的投机客称之为投资人，就好像大家把不断发生一夜情的爱情骗子当成浪漫情人一样。

5) 任何不能永远发展的事物，终将消亡。

6) 如果你基本从别人那里学知识，你无需有太多自己的新观点，你只需应用你学到的最好的知识。

7) 如果你是池塘里的一只鸭子，由于暴雨的缘故水面上升，你开始在水的世界之中上浮。但此时你却以为上浮的是你自己，而不是池塘。

8) 今天的投资者不是从昨天的增长中获利的。

9)近年来，我的投资重点已经转移。我们不想以最便宜的价格买最糟糕的家具，我们要的是按合理的价格买最好的家具。

10) 经验显示，能够创造盈余新高的企业，现在做生意的方式通常与其五年前甚至十年前没有多大的差异。

11) 就算美联储主席格林斯潘偷偷告诉我他未来二年的货币政策，我也不会改变我的任何一个作为。

12) 决定卖掉公司所持有的麦当劳股票是一项严重的错误，总而言之，假如我在股市开盘期间常常溜去看电影的话，你们去年应该赚得更多。

13) 如果市场总是有效的，我只会成为一个在大街上手拎马口铁罐的流浪汉。

14) 如果我们不能在自己有信心的范围内找到需要的，我们不会扩大范围。我们只会等待。

15) 如果我们有坚定的长期投资期望，那么短期的价格波动对我们来说毫无意义，除非它们能够让我们有机会以更便宜的价格增持股份。

16) 不要投资一门蠢人都可以做的生意，因为终有一日蠢人都会这样做。

17) 不要用属于你、并且你也需要的钱，去挣那些不属于你、你也不需要的钱。这太愚蠢了，用对你重要的东西去冒险赢得对你并不重要的东西，简直无可理喻，即使你成功和失败的比率是比，或比。

18) 除了丰富的知识和可靠的判断外，勇气是你所拥有的最宝贵的财富。

19) 当人们忘记“二加二等于四”这种最基本的常识时，就该是脱手离场的时候了。

20) 当一些大企业暂时出现危机或股市下跌，出现有利可图的交易价格时，应该毫不犹豫买进它们的股票。

篇14：理财经理个人简历

个人信息

yjbys

性别：男

婚姻状况：已婚民族：汉

户籍：上海年龄：33

现所在地：沈阳身高：179cm

联系电话：

E-mail：/jianli

求职意向

希望岗位：投资/理财经理

工作年限：职称：无职称

期望月薪：面议

求职类型：全职

到岗时间：随时

工作经历

xx年3月—xx年7月 xx有限公司，担任投资理财顾问。主要工作是：

1、负责公司拟投资项目前期的`信息收集、评估判断、可行性调研、尽职调查等;

2、负责寻找，甄别和确定适合公司发展的新项目，并对新项目进行可行性论证;

3、负责根据市场环境变化，及时向公司提出战略规划建议;

4、负责建立投融资运作模式，进行投资分析，提出资本运营方案，研究资本市场发展动态;

5、负责公司投资与发展战略的日常管理工作。

xx年3月—xx年7月 xx有限公司，担任投资理财顾问。主要工作是：

1、负责企业改制、辅导、上市发行、再融资、债券发行、财务顾问等各项投行业务的实施;

2、负责项目现场工作，作为项目现场的牵头人;

3、负责项目的前期策划、实施及后期监督工作，对项目质量及风险进行控制;

4、负责与项目企业和相关中介机构的联系、沟通、协调，提出合理化建议;

5、负责对投行项目人员提供技术指导，对项目中的技术问题提出解决建议;

6、负责带领项目组完成发行人的持续督导工作;

7、负责协助培育企业引入战略投资者进行投资工作，并推动相关股改和上市工作;

8、负责协助培育企业进行借壳和并购重组谈判及实施的相关工作。

xx年3月—xx年7月 xx有限公司，担任投资理财顾问。主要工作是：

1、负责安排公司的融资和现金流;

2、负责建立和维持财务报告流程;

3、负责向总经理提供商务支持;

4、负责财务分析。

教育背景

毕业院校：xx大学

最高学历：本科

毕业日期：-07

专业：金融学

语言能力

英语(熟练) 听说(熟练)，读写(熟练)

个人自传

本人熟悉国内资本市场各类法规和兼并收购业务，具有丰富的行业研究经验。严谨的工作作风，了解企业运营及管理，具有较丰富的项目投资、投资管理等实务经验，擅长定量分析目标项目前景及项目可行性，商务谈判经验较丰富。性格上自信务实、诚实守信、勇于探索新生事物并负有强烈的责任感。对工作质量要求较高;条理性与逻辑性也时时刻刻体现在平时的工作和学习中。

篇15：理财经理座右铭

理财经理座右铭

1、树萌恒品牌，为您生活添彩。

2、一饭之恩，当永世不忘。

3、人只要不失去方向，就不会失去自己。

4、切忌浮夸铺张。与其说得过分，不如说得不全。

列夫托尔斯 5、每一种恩惠都有一枚倒钩，它将钩住吞食那份恩惠的嘴巴，施恩者想把他拖到哪里就得到那里。

6、忘恩比之说谎、虚荣、饶舌、酗酒或其它存在于脆弱的人心中的恶德还要厉害。

7、母爱，犹如波澜壮阔的大海，一望无垠的蓝天，辽阔的草原，葱郁的森林。翻滚着，蔓延着，生长着，蓬勃着，像历史的长河奔腾喧涌，永不停息，轰轰烈烈。

8、一种美德的幼芽、蓓蕾，这是最宝贵的美德，是一切道德之母，这就是谦逊；有了这种美德我们会其乐无穷。

加尔多斯 9、借得大江千斛水，研为翰墨颂师恩。

10、从小不知老娘亲，育儿才知报娘恩。

11、我感恩阳光，暖暖的、薇红色的、芸芸的、苏苏的，沐浴着我的身与心，我舒心畅快在阳光慈父般的轻抚里，是一种永恒的安详感。

12、哀哀父母，生不养儿不知父母恩。

13、鱼知水恩，乃幸福之源也。

14、在我们的成长道路上，要感激的人太多太多，你最想感谢谁，就把感激的话写在感恩卡上。有一个词语最亲切，有一声呼唤最动听，有一个人最要感谢，有一个人最应感恩，她就是妈妈。

15、感谢父母，给了我生命，给了我血浓于水的手足，给了我孤独而成熟的童年，给了我一直求学的机会。爸爸妈妈，今天是感恩节，我最需要感谢的人就是您们，谢谢您们给了我生命，并教导我成长！ 16、不当家，不知柴米贵；不养儿，不知报母恩。

17、感恩处事，惜福待人。

18、知遇之恩当永生不忘。

19、所有的失败，与失去自己的失败比起来，更是微不足道。

20、我感恩青山，郁郁苍苍，无言大爱，孕育了无数的花草林木、山珍药材、鸟虫兽鱼，掬捧飞瀑清泉，点缀松竹梅兰，仙绕祥云羞霞，氤氲溪田石径，抚慰疲惫心灵，净化红尘纷扰，悠悠暮鼓晨钟，杳杳空灵清芳。

21、我感到逐渐虚弱，所以我趁着我还能觉出心中的烈火，趁着我的脑子还清楚，我就赶快抓紧每一分钟的时间。死亡在守候着我，我就更加强了我对生活中的一切悲惨遭遇：瞎眼、不能动、剧烈的疼痛。尽管这个样子，我仍然是非常幸福的人。

《奥斯特洛夫斯基》 22、上帝从不埋怨人们的愚昧，人们却埋怨上帝的不公平。

23、我感恩江河湖海，或奔腾澎湃，或涟漪微漾，或激荡飞跃，或微波多情。滋养芸芸众生，灌溉千里沃野，孕育文化文明，描绘娇媚江山。

24、美好的生命应该充满期待、惊喜和感激。

25、成功的第一个条件是真正的虚心，对自己的一切敝帚自珍的成见，只要看出同真理冲突，都愿意放弃。

斯宾塞 26、养儿方知娘辛苦，养女方知谢娘恩。

27、少一点预设的期待，那份对人的关怀会更自在。

28、给人以光明，给以温暖。

29、父恩比山高，母恩比海深。

30、可怜天下父母心。

31、第一个青春是上帝给的；第二个的青春是靠自己努力的。

32、谨慎比大胆要有力量得多。

雨果 33、淡看世事去如烟，铭记恩情存如血。

34、有理想在的地方，地狱就是天堂。

35、思想如钻子，必须集中在一点钻下去才有力量。

36、所有的胜利，与征服自己的胜利比起来，都是微不足道。

37、没有阳光，就没有日子的温暖；没有雨露，就没有五谷丰登；没有水源，就没有生命；没有父母，就没有我们自己。滴水之恩，涌泉相报。关爱父母，是我们的责任。

38、我感恩雨露，柔柔地悄湿我的发梢，浴滴了我的身躯，浸润了我的胸臆，甜美了我的容颜，诗意般的玲珑着我的静谧的心田。

39、觉得自己做的到和不做的到，其实只在一念之间。

40、卑鄙是卑鄙者的通行证，高尚是高尚者的墓志铭。

41、鸦有反哺之义，羊知跪乳之恩。

42、有希望在的地方，痛苦也成欢乐。

43、怀着一颗感恩的心为自己服务。

44、一父养十子，十子养一父。

45、滴水之恩当涌泉相报。

46、投之以桃，报之以李。

47、要知父母恩，怀里抱儿孙。

48、世上最累人的事，莫过于虚伪的过日子。

49、如果说母爱是船，载着我们从少年走向成熟；那么父爱就是一片海，给了我们一个幸福的港湾。如果母亲的真情，点燃 /了我们心中的希望；那么父亲的厚爱，将是鼓起我们远航的风帆。拿什么来感谢你，我的父母！父母的爱说不完、道不尽，所有的恩情我们铭记于心。

50、人家帮我，永志不忘；我帮人家，莫记心上。蜜蜂从花中啜蜜，离开时营营的道谢。

浮夸的蝴蝶却相信花是应该向他道谢的。

51、谁言寸草心，报得三春晖。

[理财经理座右铭]

篇16：理财经理年终总结

大家好!我是来自##支行的##，非常荣幸能够参加这次理财经理的竞聘，首先，请允许我向大家介绍一下我的基本情况。我今年28岁，毕业于吉林省经济管理学院会计专业，毕业后进入交行工作先后在原新春储蓄所、储蓄所作储蓄员工作。通过招聘进入延边移动公司任客户经理。于今年11月份重新回到交行在春晖支行担任临柜柜员。这些工作经历增加了我的工作经验同时也提高了各个方面的能力。下面就我所具备的竞争条件和优势做简要的介绍。一、首先我对银行理财工作非常感兴趣，同时也是一个工作勤勉和善于学习的人，我有信心在银行理财岗位能够更好地展现我的价值，并且为我行创造更多的价值。通过底开始的股市牛市以来，客户对个人理财方面开始有很大的需求，但是又凸现出个人理财知识的匮乏，这就需要有专业人士来进行正确的指导，来实现客户和银行的双赢。在为客户办理理财的同时，树立交行个人理财的品牌，来吸引更多的客户。二、我曾经在移动公司任客户经理，在此期间，积极做好优质客户的营销工作，培养了自身营销的能力;并且通过这段工作经历，使我具有一定的公关能力和良好的社会关系。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好这项工作。三、有在一线网点工作的经历，接触的客户层面较多，能够了解各类客户的需求，根据不同类型的客户，而采用有针对性的营销策略。努力做到客户需要什么，我们就要给他什么。让客户把我们当作自己人来看待。四、如果这次能够竞聘成功，我将从以下几个方面来加强 1、尽快适应岗位转换。首先是加强理财知识的学习。这是关键，不能够熟悉个人理财业务知识和我们的各种理财产品，得不到客户的信服，任何的服务和营销将无从谈起。更谈不上客户的开发。其次是营销的技能。在理财经理岗位上不单纯是个客户作理财服务，我们的目的是要将我们的产品销售出去，为我行创造效益。我们每天都会面对许多形形色色的客户，要善于和他们进行广泛的沟通与交流，洞察客户的想法，为其提供满意的服务。通过对学习和对市场行情的准确把握，为客户提供合理建议。这种营销，既立足当前，更着眼于未来。善待客户，就是善待自己;提升客户价值，就是提升自我价值。 2、目前，银行理财主要以单一产品销售为主，什么在市场上卖得火，我们就一拥而上都卖这个，而忽视了必要的个人投资风险规避。只注重短期效应，比如在去年的基金销售中，个别行就存在这种情况。针对这种情况，我将着重于组合理财产品和手段，由对客户的深入了解开始，然后针对每一个目标客户的特点及风险承受能力，量身组合出恰当的理财产品或服务手段，让其获得更大的收益，从而提升客户对我个人，进而是我行的忠诚度和认知度。 3、发挥客户和银行之间的桥梁作用，及时将客户的要求及服务中反映出来的问题反馈回来，从而有助于银行整体服务水平和功能的提升。 4、加强学习，不断丰富个人业务知识，并按照客户经理发展的方向，强化投资规划、保险、理财等多方面知识，今年内，争取考到个人理财专业认证。尽快提升自己的专业水平，适应新形势的需要。各位领导，以上是我对个人理财经理岗位的一些认识，希望能够得到大家的认同，同时希望能够给我这个机会让我来展示自己，为我行创造更大的效益。

销售员年终总结采购经理年终总结证券营销员年终总结电信营业员年终总结

篇17：理财经理年终总结

大家好!我是来自##支行的##，非常荣幸能够参加这次理财经理的竞聘，首先，请允许我向大家介绍一下我的基本情况。

我今年28岁，毕业于吉林省经济管理学院会计专业，毕业后进入交行工作先后在原新春储蓄所、储蓄所作储蓄员工作。通过招聘进入延边移动公司任客户经理。于今年11月份重新回到交行在春晖支行担任临柜柜员。这些工作经历增加了我的工作经验同时也提高了各个方面的能力。下面就我所具备的竞争条件和优势做简要的介绍。

一、首先我对银行理财工作非常感兴趣，同时也是一个工作勤勉和善于学习的人，我有信心在银行理财岗位能够更好地展现我的价值，并且为我行创造更多的价值。通过06年底开始的股市牛市以来，客户对个人理财方面开始有很大的需求，但是又凸现出个人理财知识的匮乏，这就需要有专业人士来进行正确的指导，来实现客户和银行的双赢。在为客户办理理财的同时，树立交行个人理财的品牌，来吸引更多的客户。

二、我曾经在移动公司任客户经理，在此期间，积极做好优质客户的营销工作，培养了自身营销的能力;并且通过这段工作经历，使我具有一定的公关能力和良好的社会关系。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好这项工作。

三、有在一线网点工作的经历，接触的客户层面较多，能够了解各类客户的需求，根据不同类型的客户，而采用有针对性的营销策略。努力做到客户需要什么，我们就要给他什么。让客户把我们当作自己人来看待。

四、如果这次能够竞聘成功，我将从以下几个方面来加强

1、尽快适应岗位转换。首先是加强理财知识的学习。这是关键，不能够熟悉个人理财业务知识和我们的各种理财产品，得不到客户的信服，任何的服务和营销将无从谈起。更谈不上客户的开发。其次是营销的技能。在理财经理岗位上不单纯是个客户作理财服务，我们的目的是要将我们的产品销售出去，为我行创造效益。我们每天都会面对许多形形色色的客户，要善于和他们进行广泛的沟通与交流，洞察客户的想法，为其提供满意的服务。通过对学习和对市场行情的准确把握，为客户提供合理建议。这种营销，既立足当前，更着眼于未来。善待客户，就是善待自己;提升客户价值，就是提升自我价值。

篇18：理财经理年终总结

2、目前，银行理财主要以单一产品销售为主，什么在市场上卖得火，我们就一拥而上都卖这个，而忽视了必要的个人投资风险规避。只注重短期效应，比如在去年的基金销售中，个别行就存在这种情况。针对这种情况，我将着重于组合理财产品和手段，由对客户的深入了解开始，然后针对每一个目标客户的特点及风险承受能力，量身组合出恰当的理财产品或服务手段，让其获得更大的收益，从而提升客户对我个人，进而是我行的忠诚度和认知度。

3、发挥客户和银行之间的桥梁作用，及时将客户的要求及服务中反映出来的问题反馈回来，从而有助于银行整体服务水平和功能的提升。

4、加强学习，不断丰富个人业务知识，并按照客户经理发展的方向，强化投资规划、保险、理财等多方面知识，今年内，争取考到个人理财专业认证。尽快提升自己的专业水平，适应新形势的需要。

各位领导，以上是我对个人理财经理岗位的一些认识，希望能够得到大家的认同，同时希望能够给我这个机会让我来展示自己，为我行创造更大的效益。