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《理财规划师国家职业标准》出台

时间：2023-02-09 08:48:42 其他范文收藏本文下载本文

下面是小编给各位读者分享的《理财规划师国家职业标准》出台，欢迎大家分享。

《理财规划师国家职业标准》出台

篇1：《理财规划师国家职业标准》出台

《理财规划师国家职业标准》出台

本刊讯由劳动和社会保障部设立的理财规划师专业委员会最近首次推出《理财规划师国家职业标准》,在社会上引起广泛关注.

作者：作者单位：刊名：农村财务会计英文刊名：RURAL FINANCE & ACCOUNTING 年，卷(期)： “”(12) 分类号：关键词：

篇2：理财规划师-国家职业资格证书

篇3：理财规划师的职业生涯规划

理财规划师的职业生涯规划

时尚职业理财规划师该如何进行职业规划呢？看了本文你会明白，

理财规划(Financial Planning)是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。

理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质，即使到年老体弱或收入锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水平。理财规划的目标有两个层次：财务安全和财务自由。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。

职业介绍

理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。

工作内容

在理财规划实际工作中，财务安全和财务自由目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划八个具体规划当中体现，集中表现为以下八个方面：

必要的.资产流动性。个人持有现金主要是为了满足日常开支需要、预防突发事件需要、投机性需要。个人要保证有足够的资金来支付计划中和计划外的费用，所以理财规划师在现金规划中既要保证客户资金的流动性，又要考虑现金的持有成本，通过现金规划使短期需求可用手头现金来满足，预期的现金支出通过各种储蓄活短期投资工具来满足，

合理的消费支出。个人理财目标的首要目的并非个人价值最大化，而是使个人财务状况稳健合理。在实际生活中，减少个人开支有时比寻求高投资收益更容易达到理财目标。通过消费支出规划，使个人消费支出合理,使家庭收支结构大体平衡。

实现教育期望。教育为人生之本，时代变迁，人们对受教育程度要求越来越高。再加上教育费用持续上升，教育开支的比重变得越来越大。客户需要及早对教育费用进行规划，通过合理的财务计划，确保将来有能力合理支付自身及其子女的教育费用，充分达到个人（家庭）的教育期望。

完备的风险保障。在人的一生中，风险无处不在，理财规划师通过风险管理与保险规划做到适当的财务安排，将意外事件带来的损失降到最低限度，使客户更好地规避风险，保障生活。

合理的纳税安排。纳税是每一个人的法定义务，但纳税人往往希望将自己的税负减到最小。为达到这一目标，理财规划师通过对纳税主体的经营、投资、理财等经济活动的事先筹划和安排，充分利用税法提供的优惠和差别待遇，适当减少或延缓税负支出。

积累财富。个人财富的增加可以通过减少支出相对实现，但个人财富的绝对增加最终要通过增加收入来实现。薪金类收入有限，投资则完全具有主动争取更高收益的特质，个人财富的快速积累更主要靠投资实现。根据理财目标、个人可投资额以及风险承受能力，理财规划师可以确定有效的投资方案，使投资带给个人或家庭的收入越来越多，并逐步成为个人或家庭收入的主要来源，最终达到财务自由的层次。

安享晚年。人到老年，其获得收入的能力必然有所下降，所以有必要在青壮年时期进行财务规划，达到晚年有一个“老有所养，老有所终，老有所乐”的尊严、自立的老年生活的目标。

财产分配与传承。财产分配与传承是个人理财规划中不可回避的部分，理财规划师要尽量减少财产分配与传承过程中发生的支出，协助客户对财产进行合理分配，以满足家庭成员在家庭发展的不同阶段产生的各种需要；要选择遗产管理工具和制定遗产分配方案，确保在客户去世或丧失行为能力时能够实现家庭财产的代际相传。

职业发展和前景

篇4：《速录师职业标准》出台

近日，记者从北京市速记协会获悉劳动部已经批准了《速录师职业标准》，并且据该协会的副理事长唐可为介绍，根据这个标准正在进行教材大纲的编写，预计将于今年11月10日正式面世，而速记从业资格考试也将于明年在全国举行，这都标志着速记这个新兴行业将走向规范，而目前的速记人才缺口巨大，实行职业标准能否解决人才培养的问题呢？为此，记者对速记行业的专家和相关人士进行了采访。

■速记“蛋糕”有多大

据记者了解，北京每天平均有200场会议，而现有的速记人员只有100人左右。唐副理事长给记者算了一笔账，从现在的情况来看，现有的速记公司一年创造的产值在500万以上，但是只能满足不到10%的市场需求，因此仅北京的速记市场份额就应该能达到5000万。而从对速记人才的需求来看，只有100多人也只是需求的十分之一，北京起码需要1000名速记人才，如果再算上上海、广州、大连等等，那么在全国范围的人才缺口肯定超过万人。这些需求还仅仅是为会议提供服务的，而机构、新闻单位、网站以及企业老总都需要速记方面的人才。据记者了解，速记服务一般的收费标准为每小时200元左右，对会议的速记是每天1200元。一般而言，速记公司给速记员的工资是底薪加提成的形式，一般较为成熟的速记员的收入平均下来每月4000元左右，更有甚者月薪可达万元。所以速记这个“朝阳”行业前景是十分诱人的。

实际上，国内速记公司很多是“双线作战”，既为外面的客户提供速记服务，又向业界人士提供速记培训。据了解，国内的速记公司，大都不是苦于无“市场”，而是苦于无“人手”。由于市场是在完全不自觉的情况下形成的，需求市场的豁然壮大和服务市场的长期人才真空形成巨大供求缺口，使很多速记公司知道从市场上找人才是不现实的，于是，很多速记公司一方面不断接业务，一方面又必须向外招生培训。这种培训的目的是培养出自己适用的人才，而不应该将培训当成另一种创收手段。因此业内专家认为，双线经营只是为了带来更多的利润，这种既当“运动员”又当“教练员”的举措，完全是不得已而为之。

■速记员是怎样“炼”成的

在职业标准出台以前，速记人员的培训是什么情况呢？据北京先锋伟业会议服务有限公司经理濮晓阳介绍，现在的速记员培训标准是参照北京速记协会制定的速录等级证书，经过培训合格的学员将拿到证书。而培训的周期在1个月到半年左右，学费是1000元/月、半年3800元。但是，事实上这个培训周期很难达到目的。比照一下国外培养速记员的时间――美国24个月、日本18个月，就可知道几个月的培训时间根本不充分。濮经理同时指出，目前的速录等级证书参照的只是行业协会制定的标准，局限于对学员技能水平的要求，但对包括职业道德、自身素质等没有要求，这样也不利于速录从业人员的职业发展。

正是对培养合格从业人员的考虑才出台了经劳动部批准的国家职业标准。唐副理事长介绍，新的职业标准将分为三个等级：速录员、速录师、高级速录师。对学员的职业技能要求与原来的速录等级证书比较是有所提高的，增高了入门的门槛，

与原来的速录标准比较，初级由80字以上/分钟提高到了140字以上/分钟，中级由140字以上/分钟提高到180字以上字/分钟，高级由180字以上/分钟提高到了220字以上/分钟。同时，基于速录从业者学历比较低的考虑，对职业道德和素质有了统一的标准和要求。因此，要成为一个合格的速记员不仅要有熟练的技术和业务能力，还要有较高的综合素质。北京超越会议服务公司的李经理颇为感慨地说，现在速记员真正的学历大多不高，初中、高中、技校……基本没有大学生。而人才市场上的大学生如此之多，速记这个行业却如此空闲。在新标准实施后，速记市场上肯定会吸引越来越多的大学生。

■毅力――制约人才培养的问题

记者在采访中发现，速记公司培养速记人才的“成材”率是比较低的，因此造成了人才的大幅度缺口，市场供不应求。濮经理介绍说，培训招收的学员很多都半途而废，主要原因客观上是经费问题，像一个学员一个月的学费加上生活费要元，而学员普遍都是收入低或生活困难的人，但是几个月下来却达不到上岗要求，也就放弃了。因此，往往开班的百十个学员最后能毕业的也就几个人。

但是，唐副理事长认为速记人才成长期“漫长”是事实，但它的“成材”率实际上应该是比较高的，可以在60%-70%左右。而制约这个提高的根本原因就是学员的毅力达不到持之以恒，而上面所说的主客观原因也可以归结为缺乏毅力。因为，速记人员的短缺造成了需求旺盛和高薪诱惑，本身就促使了不少急功近利的人盲目加入。还有，一些人在有了一点“小成”就急不可耐地“下海捞钱”，例如现在的学员往往就达到180字/分钟，甚至140字/分钟都被不少用人单位“追捧”了。所以，他们在“学业不精”的情况下就匆忙地进入了市场。而据李经理介绍，从实际情况来看，即使经过学习合格的学员也不可能直接“上会”，至少还要经过一年左右的实习和经验积累才能达到上岗的要求。

■实施新标准的现实意义

时下速记已经被称为“指下成金”和简单技能下的金领收入，也吸引了越来越多的人对速记行业的“神往”。但是随着“行规”的出台――国家职业标准，想端这个金饭碗也并不轻松。

首先，该标准将使速记行业更加规范。从业者将持证上岗，而用人单位也可以根据这个标准来衡量速记员的水平和价值，使市场变成“透明”的明码标价。其次，有利于加强和扩大急需的人才培养规模，唐副理事长说如果仅仅靠这些速记公司来作培训培养人才的话，是很难解决问题的，2-3年内也缓解不了市场需求。而统一的标准出台后，就可以使速记人才培养纳入国家教育体系中，在中等专业技术学校、高职院校甚至大学教育中进行人才的培养，使实现合理的人才培养机构成为可能。最后，新标准还可以促使速记人才市场真正启动，因为目前的速记市场连最起码的会议服务都无法满足，成为了一种“有市无行”。而当培养人才基本能满足市场需求时，各种企业、新闻单位、网站、高级速记秘书可以任意挑选人才，那么速记人才市场也就“成型”了。

来源：南方网

篇5：人力资源管理师国家职业标准近日出台

汉网消息(记者胡敏通讯员王奇)企业人力资源管理师职业资格考试可谓变数不断，去年新增了综合评审考核方式，今年又再度出现新的调整。记者从湖北省职业技能鉴定指导中心获悉，人力资源管理师国家职业标准（20修订）于近日出台。

为进一步完善国家职业标准体系，为

职业教育、职业培训和职业技能鉴定提供科学、规范的依据，劳动和社会保障部组织有关专家，在8月《企业人力资源管理人员国家职业标准（试行）》的基础上，制定了《企业人力资源管理师国家职业标准（年修订）》。该标准以《中华人民共和国职业分类大典》为依据，以客观反映现阶段本职业的水平和对从业人员的要求为目标，在充分考虑经济发展、科技进步和产业结构变化对本职业影响的基础上，对职业的活动范围、工作内容、技能要求和知识水平作了明确规定。

该标准将职业分为四个等级，包括职业概况、基本要求、工作要求和比重表四个方面的内容，新增了员工素质测评标准体系的构建、无领导小组讨论的组织与实施、劳动者派遣管理等内容，同时删除并调整了一些内容。我省五月份统考仍沿用旧标准，十一月份统考是否采用新标准，目前尚未明确。

篇6：秘书国家职业标准

秘书国家职业标准

1.职业概况

1.1职业名称：秘书。

1.2职业定义：从事办公室程序性工作、协助上司处理政务及日常事务并为决策及实施提供服务的'人员。

1.3职业等级：本职业共设四个等级，分别为：五级秘书（国家职业资格五级，原初级）、四级秘书（国家职业资格四级，原中级）、三级秘书（国家职业资格三级，原高级）、二级秘书（国家职业资格二级）。

1.4职业环境：室内、常温。

1.5职业能力特征：具备文字与语言沟通能力、综合协调与合作能力、逻辑思维与分析能力等。

1.6基本文化程度：高中毕业（或同等学历）。

1.7培训要求:

1.7.1培训期限：全日制职业学校教育，根据其培养目标和教学计划确定。晋级培训期限：五级秘书不少于220标准学时；四级秘书不少于200标准学时；三级秘书不少于200标准学时；二级秘书不少于150学时。

1.7.2培训教师：应具有本职业2年以上培训经验。培训五级秘书、四级秘书的教师应具有三级秘书及以上职业资格证书或相关专业中级及以上专业技术职务任职资格；培训三级秘书的教师应具有二级秘书职业资格证书或相关专业中级及以上专业技术职务任职资格；培训二级秘书的教师应具有二级秘书职业资格证书3年以上或相关专业高级专业技术职务任职资格。

1.7.3培训场地：在标准教室内。

1.7.4培训设备：电视机、vcd机、录音机、录像机、投影仪。

1.8鉴定要求：

1.8.1适用对象：从事或准备从事本职业的人员。

1.8.2申报条件：

--五级秘书（具备以下条件之一者）：

（1）经五级秘书正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

（2）在本职业连续见习工作2年以上。

--四级秘书（具备以下条件之一者）：

（1）取得五级秘书职业资格证书，连续从事本职业工作2年以上，经四级秘书正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

（2）取得五级秘书职业资格证书，连续从事本职业工作3年以上。

（3）连续从事本职业工作4年以上。